2.通过欺骗向毫无戒心的客户发送大量电子邮件以获取个人身份信息的过程称为:
A. 鱼叉式网络钓鱼
B. 语音网络钓鱼
C. 批量网络钓鱼
D. 短信钓鱼
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44.银行合规专员发现与董事会主席的个人账户中现金存款活动与预期和历史现金活动不一致。现金活动显示有 似乎故意避免当地对于大额现金交易需要法律备案要求,并递交了一份可疑交易报告(STR)。 合规专员应该如何在不泄露可疑交易报告(STR)的情况下向董事会报告?
A. 通知银行法律顾问
B. 遵循金融机构既定的STR报告政策
C. 通知金融机构监管机构披露活动
D. 合规专员和首席执行官应共同采访主席
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39.拥有离岸许可证经营的外国银行希望在美国银行开 立代理账户。这家外资银行计划向其部分客户提供通汇账 户服务。根据《美国爱国者法案》,外国银行必须向美国银行提供什么?
A. 作为代理银行所有者的政治公众人物名单。
B. 金融机构使用通汇账户的名单。
C. 在美国可以接受代理银行法律程序服务的人。
D. 金融机构员工监控通汇账户反洗钱培训的一系列记录
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53.为确保对反洗钱/反恐怖融资方案进行审计的独立性,参与审计的人最好被描述为:
A. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并对该组织的首席执行官有报告关系。
B. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并向董事会或其委员会报告。
C. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并有向组织的首席执行官报告的渠道。
D. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并有向董事会或其委员会报告的渠道。
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94.哪个声明确认为政府金融情报机构的职责之一?
A. 它是接收实体提出的披露报告的中央机构
B. 根据政府的外交政策和国家安全目标,管理和执行经济和贸易制裁
C. 它监督和管理银行机构,以确保国家银行和金融体系的安全和稳健
D. 根据可疑交易报告文件,起诉涉嫌洗钱和恐怖融资的金融机构
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95.金融机构(FI)合规官正在为参与管理该机构代理银行业务关系的人员制定针对性的培训。培训中包含哪些重要信息,以符合沃尔夫斯堡集团的原则?(选择两个。)
A. 用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。
B. 无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。
C. 代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。
D. 一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。
E. 通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。
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69.为了确保符合由政府机关设立的经济制裁,其所在辖区里运作的金融机构在加入和每个季度之后,要求所有新的和现有的客户进行筛选。这一步骤是否足以确保遵从性?
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
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15.根据埃格蒙特集团原则,金融情报机构之间的信息交流是:
A. 不期望得到关于如何使用信息的回复。
B. 在互惠的基础上,自由、自发和应要求。
C. 只有在外国金融情报机构的地位与执法有关的情况下。
D. 对提供的财务和行政信息的数量进行了限制。
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85.一家银行为一家以出口钢材料为主要经营活动的公司进行贸易融资。公司的哪种行为预示存在洗钱风险?
A. 这家公司经常需要进行外币兑换。
B. 这家公司经常低估出口商品的价值。
C. 这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。
D. 这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。
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9.根据《美国爱国者法案》,哪种产品类型不受美国对非美国银行和非美国人的司法管辖范围影响?
A. 商业借贷
B. 贸易融资
C. 私人银行业务
D. 代理银行业务
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