11.美国银行海外代理银行部门的副总裁被告知一个有 离岸执照的外国银行想要开设代理账户,依据美国爱国者法案,该副总裁需要获取哪两个东西?(选两个答案)

A. 　提供支持调查所需的所有信息

B. 　确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规

C. 　在答复请求之前,确保调查所需的信息

D. 　与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息

A. 　为某一客户提供比平时更长的服务。

B. 　无法用雇员的工资支持的奢侈生活方式。

C. 　当雇员有足够的假期时不愿意休假。

D. 　超过一个时期没有达到业务目标。

E. 　与客户保持友谊,去餐厅、游戏和其他活动。

A. 　立即终止与该客户的关系

B. 　定期审查,继续观察

C. 　采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。

D. 　采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。

A. 　通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产, 如果他们也是该银行的客户。

B. 　作为预防措施,将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。

C. 　确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。

D. 　如果冻结客户的资产异常困难或复杂,则机构无需遵守请求。

E. 　冻结令必须附有一份宣誓书,以便银行遵守要求。

F. 　该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。

A. 　开展尽职调查

B. 　争取防范应对措施

C. 　将该司法管辖区列入联合国受制裁名单

D. 　制定行动计划,从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷

A. 　一个宗教组织的成员收到了一封自称是其领导人发出的捐款请求的电子邮件。

B. 　薪资部收到一封来自雇员的外部电子邮件,希望更新他们的银行账户信息。

C. 　一个快递员给一个企业送来了一张包含现有供应商的最新付款细节的重复发票。

D. 　一名员工收到一封要求下载附件的电子邮件,但该附件是一个恶意软件。

E. 　一个员工接到一个电话,要求送钱去帮助有困难的人。

F. 　一家企业向其员工发送电子邮件,警告他们必须更改电子邮件密码以防止网络欺诈。

A. 　把出纳员转到另一家分行。

B. 　在采取任何其他行动之前进行进一步调查。

C. 　鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务

D. 　建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会

A. 　婚姻状况变化的说明

B. 　控制账户个人的详细信息

C. 　商务旅行计划

D. 　个人推荐信

A. 　被评估国家的金融机构了解洗钱和恐怖主义融资风险。

B. 　被评估国已经实施了符合要求的反洗钱/打击资助恐怖主义的法律和法规。

C. 　有证据表明,被评价国家的反洗钱/打击资助恐怖主义制度的规定结果已经实现。

D. 　被评估国已经建立了一个金融情报机构,以管理可疑的活动。

A. 　作为代理银行所有者的政治公众人物名单。

B. 　金融机构使用通汇账户的名单。

C. 　在美国可以接受代理银行法律程序服务的人。

D. 　金融机构员工监控通汇账户反洗钱培训的一系列记录