78.什么时候可以允许海外资产控制办公室(OFAC)的制裁相关交易,否则将被禁止?
A. 通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标
B. 当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA
C. 只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做
F. AC风险偏好时
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48.如果金融机构(FI)因未报告可疑欺诈活动而受到制裁,其可能面临的法律风险是什么?
A. 外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。
B. 银行的客户可能挤兑,并导致流动性问题。
C. 银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。
D. 银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。
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46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。
D. 立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款
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24.一家美国银行最近接到法律的警告,因为它将越来 越多的大面额美国银行票据出售给货币兑换所。他们怀疑一个墨西哥财团正在银行的管辖范围内实施洗钱计划。为了协助执法部门进行调查,应采取以下哪两个步骤通过银行追踪资金?(选择2个答案)
A. 识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告
B. 确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况
C. 识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具
D. 确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业 关系
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63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
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19.在审查涉嫌与通过房地产洗钱有关的交易时,哪一个最相关?
A. 参与交易的金融机构
B. 资产的位置
C. 资产的实际所有人
D. 用于支付的货币
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21.哪个国家机构负责分析和评估其收到的信息,以证实可能存在洗钱或资助恐怖主义活动?
A. 金融情报机构
B. 金融行动特别工作组
C. 巴塞尔委员会
D. 沃尔夫斯堡集团
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91.根据《美国爱国者法案》,美国可以采取什么行动来证明其域外影响力?
A. 向非美国金融机构(FI)发送信息请求
B. 将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府
C. 冻结包含非美国金融机构资金的美国账户
D. 在非美国金融机构所在国提起诉讼
F. I)发送信息请求
I. 发送信息请求
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86.一位合规官员正在审查与一家涉嫌参与野生动物贩运的公司有关的交易。以下哪些活动是野生动物贩运计划中常见的?(选择两个。)
A. 使用欺诈性金融工具支付运输费用
B. 将法定货币兑换为加密货币,以完成对野生动物农场的付款
C. 野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇
D. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方
E. 政治公众人物对环境、游戏或林业进行监督的活动
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12.哪项声明最能描述欧盟反洗钱指令中关于与高风险第三国的业务关系和交易的关键方面?
A. 成员国应自愿考虑对位于高风险国家的分支机构和子公司实施更高的外部审计要求。
B. 根据成员国条例,成员国有义务在国家一级确定可用于加强尽职调查的措施。
C. 成员国有义务根据风险为本,实施增强客户尽职调查程序的额外缓解措施。
D. 成员国有义务在执行增强尽职调查措施时不应考虑具体情况。
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