88.证券经纪商的分析师发现,客户一直在系统地以高价购买证券,但只有在价格下跌时才出售相同的证券。这种交易模式代表了哪种类型的活动?
A. 该账户被用作存款账户。
B. 客户可能将价值从一方转移到另一方。
C. 该账户被用于布谷鸟人口走私。
D. 客户可能具有内幕消息。
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13.潜在客户在开户过程中的哪些行为需要进一步调查?
A. 提供非本地的外地号码
B. 针对报告要求有疑问
C. 富有金融行业知识
D. 提供驾驶执照
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38.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?
A. 每年开展员工培训
B. 客户接纳政策
C. 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D. 所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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91.根据《美国爱国者法案》,美国可以采取什么行动来证明其域外影响力?
A. 向非美国金融机构(FI)发送信息请求
B. 将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府
C. 冻结包含非美国金融机构资金的美国账户
D. 在非美国金融机构所在国提起诉讼
F. I)发送信息请求
I. 发送信息请求
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7.政府金融情报机构(FIU)会收到什么类型的信息?
A. 可疑交易报告
B. 客户名称筛选结果
C. 合规框架
D. 政治公众人物(P
E. P)登记记录
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70.一家新企业在一家银行开了一个账户。经过一个月的活动,该账户因潜在的人口贩运活动而被移交给反洗钱调查组。哪些红旗标志最可能引发该案件的移交?(选择两个。)
A. 与属于钻石销售渠道的国家进行的大量贸易
B. 多次购买的虚拟货币达到或略低于报告门槛
C. 在网上进行业务交易,而不需要去分行
D. 在同一天的非正常时间内为一个企业支付了几笔住宿费和食品费
E. 沿国家边境的几笔现金存款被第三方迅速取走
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67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?
A. 一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。
B. 一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。
C. 一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。
D. 一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。
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3.金融机构(FI)进行调查的主要目标是什么?
A. 保持政策和程序的更新
B. 保存所有文件
C. 了解客户
D. 跟踪资金的流动
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