21.根据沃尔夫斯堡原则,代理银行业务应遵循下列哪两项要求?(选择两个)

A. 　向合规专员建议如果应对政策例外

B. 　将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会

C. 　向法律顾问咨询政策例外是否是合理的

D. 　在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚

A. 　除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系

B. 　代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核

C. 　政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险

D. 　机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。

A. 　董事会

B. 　业务条线

C. 　银行的反洗钱专员

D. 　FATF 的热线

F. 　ATF 的热线

A. 　用于资助恐怖主义和相关活动的资金不一定总是来自犯罪活动。

B. 　无论涉及哪个司法管辖区,委托方都有报告可疑活动的唯一责任。

C. 　代理方和委托方对彼此构成相同的风险,因此尽职调查的水平是相同的。

D. 　一级银行可接受简化尽职调查,前提是对董事进行了强化尽职调查。

E. 　通过信息共享,金融机构可以帮助打击和打击恐怖主义。

A. 　一位当地富人想成为当地零售银行的客户。

B. 　交易所的受益所有人希望在银行开立账户。

C. 　一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。

D. 　一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。

A. 　确定传播调查方法的基本原理和客观依据。

B. 　使用替代阈值执行警报事务,以确保正确校准。

C. 　确保安全存档具有可供客户端使用的信息。

D. 　维护生成警报的交易活动的记录。

A. 　保持全球统一的资金转移格式,以协助发现洗钱行为

B. 　通过技术的应用,促进更好和安全的沟通

C. 　为扩大与信息互换有关的合作并使之系统化提供支持

D. 　提供关于恐怖分子和恐怖主义的金融支持者所使用的常见洗钱策略的信息

E. 　在全球协调的基础上,由相关当局制定正式的恐怖主义嫌疑人名单

F. 　鼓励金融情报机构的业务自主权

A. 　建议终止与FI的雇佣关系

B. 　民事和刑事起诉、罚款和监禁

C. 　丧失专业会计和法律资格

E. 　禁止在金融服务行业就业

F. 　禁止交易瓦森纳清单(Wassenaar List)上的货物

I. 　的雇佣关系

A. 　税收收入的损失

B. 　有组织犯罪和腐败增加

C. 　美国的制裁

D. 　港口的声誉风险