78.根据金融行动工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 生成货币交易报告,发送给中央银行
C. 通过制作SARs/STRs来协助追捕犯罪活动
D. 分析可疑交易报告的数据
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-7579-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?
A. 该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。
B. 该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。
C. 该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。
D. 该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-011c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
91.哪种方法能确保交易监控系统的成功实施?
A. 确保在系统运行后,对交易监测系统的规则和参数的所有检查都使用实际的实时数据
B. 实施第三方交易监控软件,非常注意不要调整预设的规则和警报阈值
C. 一旦交易监测系统的规则和参数被证明是准确的,要非常小心地尽量减少对这些规则和参数的改变
D. 在开发的关键步骤上进行系统集成测试,并在交易监控系统上线前进行用户验收测试
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-af8a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-e3ba-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
38.根据巴塞尔准则,应对那些信托当事人进行尽职调查以确定信托关系的真实性质?(选择三个。)
A. 受访者
B. 收款人
C. 信托管理员
D. 受托人
E. 受益人
F. 委托人/授予人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-c306-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
77.高风险司法管辖区内的贵金属和宝石的批发商与一位有意销售价值 20 万美元黄金的新客户接洽。该客户是经销商的一位长期家庭朋友介绍的,没有提供销售背景或业务目的的资料。经销商仅同意根据参考资料进行购买。什么是洗钱的危险信号?
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-6604-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
36.经济制裁的最终目标是:
A. 保护国家的声誉。
B. 防止恐怖分子从贸易中获利。
C. 保护国家安全。
D. 减少被制裁国家的利润。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-bf25-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
59.哪种情况应升级为潜在可疑活动?
A. 零售连锁店将现金存入多个运营账户,并将资金合并到一个账户中。
B. 国内企业账户从没有此类活动或业务历史需求的国际企业中收到电汇。
C. 便利店主要以现金进行日常存款或取款。
D. 公司账户经常从现有客户处存入大额支票和电汇。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-ee05-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
37.成立类似金融行动特别工作组(FATF)的区域组织, 并有义务了解其所服务地区的固有洗钱和恐怖融资风险。他们用什么方法来理解这些风险?
A. 它们要求成员国制定有关洗钱和资助恐怖主义犯罪的统计指标
B. 它们要求其成员的参与金融机构向组织提交可疑交易报告
C. 他们对洗钱和恐怖主义融资趋势进行全球研究,并在自己的类型报告中报告研究结果
D. 他们利用金融行动工作组类型报告所用的标准和模板,对洗钱和资助恐怖主义的方法和趋势进行区域一级的研究和分析
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-1260-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
46.监管审查报告的调查结果表明,合规部以外的人员的工作描述不包括反洗钱责任。 公司应该采取什么行动?
A. 更新所有工作说明,包括反洗钱责任
B. 只有遵约人员有反洗钱责任
C. 发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策
D. 在年度培训中列入了反洗钱责任的说明
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-25dc-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
