9.当某个地区被认定为在反洗钱/对抗资助恐怖活动方面松懈,FATF 会督促它的成员国家以及其他地区做什么?
A. 对那个地区实施应对措施
B. 认定该地区的客户有高风险
C. 立即停止与该地区交易
D. 实施经济制裁措施直到收到 FATF 通知
F. ATF 通知
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61.分行经理打电话给合规官,告诉她一名执法官员刚离开分行,问了很多问题,并留下了一张名片。合规官应该怎么做?
A. 提交可疑交易报告
B. 跟进以核实该官员是否收到所有必要信息
C. 核实报告的官员是否为实际授权代表
D. 要求分行经理写一份关于申请的详细备忘录
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60.下面哪些选项是贵金属易被用于洗钱的原因?(选择两个。)
A. 部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输
B. 贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币
C. 贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加
D. 贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大
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6.哪种情况需要对客户进行强化尽职调查(EDD)?
A. 一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。
B. 自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。
C. 一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。
D. 公司所有权是以不记名股票形式持有的。
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57.下列哪一项是银行从业人员故意违反反洗钱法律法规所面临的监管风险?
A. 调查和名声受损
B. 罚款以及被行业质疑
C. 刑事调查甚至入狱
D. 包括对所在金融机构罚款等一系列执法行动
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26.一个合规专员收到该机构监测系统的报告,在多个警报中确定了一个帐户, 用于支付存入的现金和国际电汇。 该机构内的哪两个信息来源将使合规专员确定是否应报告该活动? (选择 2 个答案)
A. 账户的签名卡
B. 客户尽职调查档案信息
C. 识别异常活动的监测系统参数
D. 异常活动发生期间的交易记录
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57.根据埃格蒙特的说法,金融情报机构(FIU)安全共享信息的保障措施是什么?
A. 金融情报机构的所有成员都可以使用一台可访问埃格蒙特安全网的计算机。
B. 信息共享是根据谅解备忘录加载程序进行的。
C. 通过消息传递应用程序共享情报。
D. 调查人员可以直接向外国金融情报机构索取信息。
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36.一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行 A 所拥有的美元账户进行例行审查后,许多交易似乎是由外国银行 B 在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑,并由合规专员提出可疑交易报告。 执行人员应该采取哪一步?
A. 向外国银行 A 和外国银行
B. 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
C. 通知外国银行 A , 并寻求证明外资银行 A 在活动中与外资银行B 串通并合作的文件
D. 通知替外国银行 A 和外国银行 B 保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易
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45.在金融机构(FI)内促进全企业合规文化的一个关键方面是:
A. 第一道防线应该独立制定自己的政策。
B. 创收业务部门应优先于合规。
C. 相关信息应在整个组织内共享。
D. 合规成本应与收入成比例增加。
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47.美国制裁法律对什么样的交易有管辖权限?
A. 有非法收入的交易
B. 有美国人处理的交易
C. 有受益所有人信息的交易
D. 被认为是海外腐败收入的交易
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