31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?

A. 　通知董事会客户目前正在接受调查。

B. 　提交可疑活动报告或可疑交易报告。

C. 　联系客户,将请求通知他们。

D. 　审查客户的账户活动,以确定其总体风险。

A. 　参与交易的金融机构

B. 　资产的位置

C. 　资产的实际所有人

D. 　用于支付的货币

A. 　保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。

B. 　投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。

C. 　保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。

D. 　投保人使用离岸公司支付保险分期付款。

E. 　投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。

A. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的贸易和金融交易

B. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人有许可的贸易和金融交易

C. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和非美国个人有许可的贸易和金融交易

D. 　禁止或拒绝与某个国家,组织和个人未经许可的海外贸易和金融交易

A. 　海外资产控制办公室的制裁计划禁止交易,并要求封锁出现在负面媒体来源中的外国个人的资产。

B. 　海外资产控制办公室根据对目标外国个人的刑事调查来实施制裁。

C. 　海外资产控制办公室只在总统战时紧急权力下采取行动,针对被视为美国敌人的国家和外国个人。

D. 　海外资产控制办公室有权对被发现违反封杀令的外国个人进行重大处罚。

A. 　通知客户该账户正在接受执法部门的调查。

B. 　要求提供申请的书面文件。

C. 　冻结账户以防止客户将资金转出。

D. 　在请求到期后至少五年内保存此类请求的文件。

E. 　确保请求指示请求的持续时间。

F. 　根据执法请求提交 SAR/STR。

A. 　和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。

B. 　在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。

C. 　货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。

D. 　货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。

A. 　追踪资金流。

B. 　从金融情报部门获得的证据。

C. 　识别可疑活动的过程。

D. 　基于风险的方法警报生成系统。

A. 　客户构成

B. 　财务业绩

C. 　产品供应

D. 　监管环境

E. 　企业文化

A. 　将可疑的交易立即归档到金融情报部门。

B. 　在银行的交易平台上审查交易背景。

C. 　如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。

D. 　将该警报作为误报丢弃。

E. 　联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。

F. 　要求客户提供关于交易背景的信息和文件。