34.一家银行的合规负责人在执行加强版的监控流程之后发现了一些不正常的交易活动,显示可能存在贩卖人口 的行为。下列哪一项交易需要立即展开额外的审查程序?

A. 　交出受律师-客户特权保护的文件。

B. 　有一个审计跟踪系统来制作所要求的文件。

C. 　立即冻结已确定的账户。

D. 　培训所有工作人员,使他们能够应对传票。

A. 　有效性评估和技术合规性评估

B. 　评估国家和培训

C. 　范围界定和现场访考察

D. 　起草报告和全体讨论

A. 　要求该同事为其行为提供理由。

B. 　与你的主管讨论可疑的活动。

C. 　请求同事帮助确定最佳行动方案。

D. 　上报给公司的冲突线或合规部门。

A. 　除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系

B. 　代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核

C. 　政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险

D. 　机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。

A. 　制裁筛选

B. 　负面媒体信息

C. 　政府传票

D. 　搜查令

E. 　交易监控规则

A. 　根据书面请求扣押特权文件。

B. 　根据法院命令冻结一个账户。

C. 　在没有传票的情况下提供文件和证词。

D. 　根据口头要求保持账户开放。

A. 　维护系统,根据客户的速度和数量模式检测可疑的交易。

B. 　当有理由相信银行被用于犯罪活动时,提交一份可疑活动报告。

C. 　获取信息以确定客户、受益人和任何代表客户的人的身份。

D. 　拒绝与未能提供适当身份证明文件的客户开展持续业务。

A. 　向非美国金融机构(FI)发送信息请求

B. 　将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府

C. 　冻结包含非美国金融机构资金的美国账户

D. 　在非美国金融机构所在国提起诉讼

F. 　I)发送信息请求

I. 发送信息请求

A. 　外包、法律、集中、声誉

B. 　信用、经营、市场、集中

C. 　法律、声誉、运营、集中度

D. 　安全、信息、本地、业务

A. 　确保任命合格的首席反洗钱官。

B. 　建立基于利润预期的合规文化。

C. 　管理合规计划的日常流程。

D. 　雇佣第三方公司负责反洗钱合规。