53.位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户,代理行未遵守约定 的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系?
A. 代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。
B. 代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。
C. 代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。
D. 主办机构已要求代理银行提供交易详情,以协助调查。
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47.当银行 CEO 向其直系亲属经营的慈善组织花费大笔资金时,银行 CEO 的助理应该采取什么行动?
A. 向银行执行董事会报告行动。
B. 与银行首席执行官会面,了解捐款的原因。
C. 调查慈善组织与银行首席执行官的关系。
D. 匿名向银行内部合规热线提交问题。
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74.洗钱会对金融机构FI造成哪些后果?(选择两个。)
A. 盈利业务的减少或损失
B. 代理银行设施的增加
C. 雇员人数减少
D. 公司税的增加
E. 调查费用和罚金的增加
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6.哪种情况需要对客户进行强化尽职调查(EDD)?
A. 一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。
B. 自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。
C. 一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。
D. 公司所有权是以不记名股票形式持有的。
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67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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79.合规官发现一项受欢迎的产品有潜在洗钱危险, 进一步调查发现没有风险缓释控制措施,请问应该实行下列哪项措施:
A. 实施一个长期项目
B. 记录下风险,在一年一次的审计中整改
C. 立即停止发售
D. 在永久性解决方案之前,实施一项有效管理控制风险的临时性风险缓解方法
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97.类FATF 的区域性组织(FSRB)更新应包括哪些原则?(选择两个。)
A. 发布针对具体国家的相互评价报告
B. 解决单个成员的反洗钱/反恐融资技术援助问题
C. 确定反洗钱/反恐融资制度薄弱的司法管辖区
D. 建立反洗钱/反恐融资标准和类型
E. 保护
F. ATF 的声誉和地位
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3.金融机构(FI)进行调查的主要目标是什么?
A. 保持政策和程序的更新
B. 保存所有文件
C. 了解客户
D. 跟踪资金的流动
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16.一个客户贷款贷了他们的人寿保险单的现金退保价值。哪种情况需要进一步的调查,并抛出SAR/STR?
A. 该客户使用不同来源的多种货币等价物来支付每月的人寿保险保费。
B. 客户在借到钱后取消保险合同,不关心罚款问题。
C. 客户已经用现金支付了每月的人寿保险保费。
D. 客户将借来的钱直接支付给一个无关的第三方。
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49.最近一次反洗钱审计揭露了一些监管报告违规活动和组织反洗钱政策的过失。结果,合规官员建立跟进措施 记录纠正已发现错误的进程。合规专员应该向谁提供纠正措施的更新以帮助确保合适的监管?
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
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