37.下列哪一种保险产品是最容易被洗钱分子利用的?

A. 　提交可疑交易报告

B. 　跟进以核实该官员是否收到所有必要信息

C. 　核实报告的官员是否为实际授权代表

D. 　要求分行经理写一份关于申请的详细备忘录

A. 　它将范围扩大到与毒品有关的犯罪之外。

B. 　它将贩毒确定为洗钱的前提罪行。

C. 　它将犯罪活动的定义扩大到所有严重犯罪。

D. 　它将洗钱定义为一种单独的犯罪。

A. 　如果进展不足,请期待金融行动工作组就司法管辖区的合规程度发表私人声明。

B. 　根据司法管辖区自己的专家标准,向金融行动工作组提出技术合规性重新评级的上诉。

C. 　表现出高级别承诺,迅速解决金融行动工作组相互评估报告中确定的缺陷。

D. 　要求金融行动工作组延长期限,以使当地了解解决缺陷所需的改进。

E. 　向金融行动工作组报告其在强化后续机制下的进展情况。

A. 　员工避免定期休假,尽管已累计休假时间。

B. 　员工协助披露的最终受益人进行交易。

C. 　员工过着量入为出的奢侈生活。

D. 　员工只涉及少数未解决的异常。

A. 　年金险

B. 　保单质押

C. 　财产险

D. 　养老险

A. 　及时向执法机构传播案件。

B. 　回应执法机构关于监管报告中涉及信息的请求。

C. 　与其他金融情报机构分享证据。

D. 　从问责和报告机构收到关于所犯罪行的确认报告。

A. 　以市场汇率的不准确内容为由,该国总统呼吁金融行动特别工作组公开撤销市场汇率,并委托对调查结果进行独立审查。

B. 　负面的后果不会发生,因为制造客户多年来一直与信誉良好的国家和供应商进行贸易,没有发生过任何事件。

C. 　授权终止所有跨境交易,直到能够提供证据表明市场汇率中所述弱点的合规性有所改善。

D. 　由于加强审查以确定每笔转账的合法性,可能会出现国家间资金跨境转移的延迟处理情况。

A. 　编制一份调查报告,找到证据证明分析师的怀疑, 并提交一份SAR/STR。

B. 　编制一份调查报告,考虑可能合法影响交易成本的客户活动和因素。

C. 　为客户提供更新的尽职调查记录,以便加强监控。

D. 　编制一份SAR/STR,描述明显的基于贸易的洗钱行为,并提交金融调查股(FIU)。

F. 　IU)。

I. 　U)。

A. 　它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。

B. 　它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。

C. 　它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。

D. 　它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。

A. 　风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务

B. 　风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源

C. 　此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性

D. 　风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划