56.一位银行职员为一家新餐馆开了一个账户。三个月期间餐馆的每日现金存款接近 9500 美元。表示可能洗钱或资助恐怖主义的两个危险信号是什么?(选择两个。)
A. 这家餐厅位于不同的城市
B. 每天的现金存款金额非常接近
C. 这个新账户每天都有现金存款
D. 新账户显示有稳定的收入现金流
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86.一名反洗钱分析师正在审查一份新的客户名单,以确认潜在的高风险客户已被确认并接受强化尽职调查。哪些新客户需要加强尽职调查?
A. 非盈利医院
B. 筹款组织
C. 员工福利计划信托
D. 医疗实践有限合伙
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68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?
A. 该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。
B. 该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。
C. 该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。
D. 该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。
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38.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?
A. 每年开展员工培训
B. 客户接纳政策
C. 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D. 所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核
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17.金融行动工作组的相互评估和后续行动过程中涉及哪些评估?
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
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20.根据沃尔夫斯堡的《私人银行反洗钱指引》哪两类 客户可作为普通的利益拥有者?(选择两个)
A. 授权在账户上签字的人
B. 有法律头衔能控制客户股份的人
C. 对账户或者基金有最终控制权的人
D. 账户资金最终来源并对财富来源需要进行尽职调查
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99.贵金属交易商在银行开立新账户。哪些需要转介反洗钱调查以供进一步审查?
A. 国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。
B. 该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。
C. 贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。
D. 多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。
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95.一个外国司法管辖区的执法机构(LEA)就某金融机构的一个客户与该机构联系。执法机构告知,该客户目前因一系列人口贩运指控而被通缉起诉。该金融机构应该怎么做?(请选择两项。)
A. 立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。
B. 通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。
C. 审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。
D. 告知L
E. 立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。
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7.哪些交易应导致提交 SAR/STR?
A. 小企业主在没有提供合法用途的情况下每天存入总额为 9950 美元的支票。
B. 小企业主将 25000 美元现金收入存入商业设备销售清单。
C. 一家全国性食品连锁餐厅,在多个分支机构进行多笔现金交易。
D. 一家全国性食品连锁餐厅进行的多项预期现金交易超过每日报告阈值。
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14.根据经济合作与发展组织(经合组织)进行的研究,哪些职业特别容易被使用假身份和身份盗窃?
A. 政府官员
B. 海港官员
C. 律师
D. 劳工
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