40.由于反洗钱问题,一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构 继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?

A. 　如果进展不足,请期待金融行动工作组就司法管辖区的合规程度发表私人声明。

B. 　根据司法管辖区自己的专家标准,向金融行动工作组提出技术合规性重新评级的上诉。

C. 　表现出高级别承诺,迅速解决金融行动工作组相互评估报告中确定的缺陷。

D. 　要求金融行动工作组延长期限,以使当地了解解决缺陷所需的改进。

E. 　向金融行动工作组报告其在强化后续机制下的进展情况。

A. 　银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。

B. 　银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。

C. 　银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。

D. 　银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。

E. 　银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。

F. 　在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。

A. 　盈利业务的减少或损失

B. 　代理银行设施的增加

C. 　雇员人数减少

D. 　公司税的增加

E. 　调查费用和罚金的增加

A. 　同意开立帐户

B. 　请求传票维持帐户

C. 　请求有执法机构抬头的信笺

D. 　请求当地法院的搜查令

A. 　在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。

B. 　各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。

C. 　恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。

D. 　反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。

A. 　将可疑的交易立即归档到金融情报部门。

B. 　在银行的交易平台上审查交易背景。

C. 　如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。

D. 　将该警报作为误报丢弃。

E. 　联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。

F. 　要求客户提供关于交易背景的信息和文件。

A. 　在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。

B. 　收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。

C. 　客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。

D. 　一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。

A. 　退出关系

B. 　收集背景和交易信息

C. 　立即提交一份SAR/STR文件

D. 　通知董事会

A. 　金融情报机构的所有成员都可以使用一台可访问埃格蒙特安全网的计算机。

B. 　信息共享是根据谅解备忘录加载程序进行的。

C. 　通过消息传递应用程序共享情报。

D. 　调查人员可以直接向外国金融情报机构索取信息。

A. 　守门人

B. 　代理银行业务

C. 　法人及法律安排

D. 　通过账户支付