76.哪个是金融行动特别工作组(FATF)40条建议的特点?
A. 它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。
B. 它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。
C. 它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。
D. 它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。
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63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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44.董事会收到了银行主要监管机构的通知,表明已发现潜在可疑活动,银行行长似乎也参与其中。董事会要求合规专员提供建议。 合规专员在接到通知后应采取什么行动?
A. 销毁与该事项有关的所有记录
B. 坚持总裁立即辞职
C. 通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事
D. 通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见
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84.欧盟关于洗钱的第一个指令的关键方面是什么?
A. 它将范围扩大到与毒品有关的犯罪之外。
B. 它将贩毒确定为洗钱的前提罪行。
C. 它将犯罪活动的定义扩大到所有严重犯罪。
D. 它将洗钱定义为一种单独的犯罪。
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34.关于金融集团内 SARs/STRs 信息共享的 FATF 标准, 哪一项陈述是正确的?
A. 金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。
B. 金融机构无法共享客户信息,因为这些信息是保密的。
C. 金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。
D. 金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs 信息和支持文件。
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59.哪种情况应升级为潜在可疑活动?
A. 零售连锁店将现金存入多个运营账户,并将资金合并到一个账户中。
B. 国内企业账户从没有此类活动或业务历史需求的国际企业中收到电汇。
C. 便利店主要以现金进行日常存款或取款。
D. 公司账户经常从现有客户处存入大额支票和电汇。
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38.在评估和管理在不同于总部的外国司法管辖区运作时的洗钱风险时,一个有效的反洗钱监测方案应该:
A. 根据各管辖区之间的较高标准进行调整。
B. 符合外国管辖区的政策,与总公司的政策保持一致。
C. 要与总公司的审计一致。
D. 向总部提供所有外国管辖区的报告,以供批准。
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94.一家大型金融机构正在考虑将业务扩展到世界上反洗钱法律薄弱的地区。基于风险的评估表明,该地点将使该金融机构的风险承受力超过规定的可接受的数额。应使用哪些风险因素来确定该金融机构的优先权?
A. 地理上的风险
B. 未知的第三方风险
C. 匿名交易风险
D. 现金密集型企业的风险
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81.拥有游泳池公司的客户要求在银行开立 19 个账户,每个账户都有一张借记卡给游泳池技术人员。当被问及每个帐户的用途时,客户解释说,每个技术人员需要一个单独的支票帐户来购买池化学品。哪些可用的资源可以用于银行对客户活动的内部调查?
A. 客户信用局报告
B. 地方执法调查报告
C. 采访游泳池技术员和化学供应商
D. 因特网搜索显示这种业务通常是如何运作的
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31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?
A. 一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。
B. 一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。
C. 一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。
D. 一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。
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