90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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23.一个客人带着1.5万美金的筹码来到一个赌场,并开始涉猎各种赌博项目。最后,客人要求赌场把剩下的所 有筹码兑现,并将兑现的金额汇款给一个无关联的人。下列哪两项标志着存在洗钱行为? (请选择下列两个答案)
A. 客户将所有剩下的筹码进行兑换。
B. 客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。
C. 客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。
D. 客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。
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70.一家新企业在一家银行开了一个账户。经过一个月的活动,该账户因潜在的人口贩运活动而被移交给反洗钱调查组。哪些红旗标志最可能引发该案件的移交?(选择两个。)
A. 与属于钻石销售渠道的国家进行的大量贸易
B. 多次购买的虚拟货币达到或略低于报告门槛
C. 在网上进行业务交易,而不需要去分行
D. 在同一天的非正常时间内为一个企业支付了几笔住宿费和食品费
E. 沿国家边境的几笔现金存款被第三方迅速取走
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7.为什么金融机构应要求更新其反洗钱风险评估?
A. 确定基于FI变化的信息共享的风险考虑。
B. 在报告可疑活动时满足执法部门的要求。
C. 确保FI与董事会批准的战略计划保持一致。
D. 确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。
F. I与董事会批准的战略计划保持一致。
I. 与董事会批准的战略计划保持一致。
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1.一家房地产投资公司的老板在三个月内用现金购买了多张本票,这些本票是出售两套公寓所得。这个账户还收到其他金融机构的几笔电子转账,每笔金额为10,000美元。什么活动被认为是可疑的洗钱行为?
A. 从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账
B. 在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票
C. 与房地产投资公司进行业务合作
D. 在一段时间内使用现金购买多张本票
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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9.依据美国爱国者法案要求,美国金融机构如果有 海外(非美国金融机构)代理账户。美国金融机构必须收集以下哪2类信息以满足要求?(选择两个)
A. 代理银行所有空壳银行开户的名字和地址
B. 在外国银行中拥有25%控股权的所有人的姓名和地址
C. 需立即报告监测到使用代理账户进行可疑交易活动的客户信息
D. 代理银行在美国授权获取信息和接收司法调查的美国注册代理人的姓名和地址
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10.一家金融机构(FI)已决定修改其合规计划,使其更加基于风险。金融机构应使用哪种选项作为新的基于风险的合规计划的一部分?
A. 基于领导力
B. 基于预测
C. 基于交易
D. 基于数据
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12.下列哪一项描述的是通过银行或其它存款机构来进行洗钱的融合阶段?
A. 将非法资金存入设立前沿公司的账户
B. 指导第三方将非法现金兑换为可转让票据
C. 将非法资金从一家银行的账户转到另一家银行的账户
D. 用之前存在银行的黑钱购买豪车
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63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
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