97.美国《爱国者法案》对外国银行的代理银行业务有哪些规定?
A. 存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。
B. 美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。
C. 向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。
D. 为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。
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66.谁对批准FI与政治公众人物(PEP)的关系承担最终责任?
A. 强化尽职调查(EDD)合规官员
B. 关系经理
C. KYC分析员
D. 高级管理层
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28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
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29.一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动, 并从客户的帐户中识别出异常的电汇。哪些信息应该包括在客户活动的评审中?
A. 最近存款活动的记录
B. 电话和因特网发起的电汇请求
C. 超过以前年度的每月的电汇处理总数
D. 是否通过代理银行办理电汇
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64.下列哪项是金融机构向执法机构披露可疑交易报告相关支持性文件的正确做法?
A. 必须使用电子邮件尽快提供文件
B. 金融机构可将请求通知账户持有人
C. 确认请求来自执法机构的代表
D. 还必须向账户持有人的律师提供所有文件的副本
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83.那个产品的洗钱风险最高?
A. 信用卡
B. 储蓄账户
C. 定期存款账户
D. 国际电汇
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26.一个合规专员收到该机构监测系统的报告,在多个警报中确定了一个帐户, 用于支付存入的现金和国际电汇。 该机构内的哪两个信息来源将使合规专员确定是否应报告该活动? (选择 2 个答案)
A. 账户的签名卡
B. 客户尽职调查档案信息
C. 识别异常活动的监测系统参数
D. 异常活动发生期间的交易记录
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62.反洗钱培训计划应超越基本概念,通过以下方式提供有针对性的培训。
A. 提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。
B. 为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。
C. 提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。
D. 提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。
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86.一位合规官员正在审查与一家涉嫌参与野生动物贩运的公司有关的交易。以下哪些活动是野生动物贩运计划中常见的?(选择两个。)
A. 使用欺诈性金融工具支付运输费用
B. 将法定货币兑换为加密货币,以完成对野生动物农场的付款
C. 野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇
D. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方
E. 政治公众人物对环境、游戏或林业进行监督的活动
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5.下面何种方式是通过存款机构进行洗钱,且与国际贸易相关?
A. 空壳公司
B. 构建现金存款/取款机制
C. 用犯罪资金投资合法生意
D. 黑市比索交易
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