46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?

A. 　促进法律允许对行政机构的扣押令提出司法质疑

B. 　要求成员保持与本地区有关的区域洗钱和资助恐怖主义问题清单

C. 　鼓励该地区的反洗钱合作努力

D. 　促进成员辖区采用和实施国际公认的反洗钱措施

E. 　根据各成员国发布的示范法,认可定义洗钱的法规

A. 　公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。

B. 　公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。

C. 　代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。

D. 　该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。

A. 　如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少

B. 　如果该账户有多次转账给相同、相关的企业

C. 　如果该活动与相关业务有重大区别

D. 　如果有与交易方相关的负面媒体

A. 　要求该同事为其行为提供理由。

B. 　与你的主管讨论可疑的活动。

C. 　请求同事帮助确定最佳行动方案。

D. 　上报给公司的冲突线或合规部门。

A. 　慈善机构频繁的从银行支取现金

B. 　慈善机构在数个国家有分支机构

C. 　慈善机构主要捐赠资金来自欧洲国家

D. 　慈善机构保留了一个银行账户用于非经营性支出

A. 　保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。

B. 　投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。

C. 　保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。

D. 　投保人使用离岸公司支付保险分期付款。

E. 　投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。

A. 　银行应根据基于一般规则的评估确定其客户,而不考虑账户的预期规模和用途。

B. 　银行决不应允许核查在建立业务关系后完成,因为这对正常开展业务并不重要。

C. 　银行应考虑偶尔的银行交易或资产规模/水平,以了解客户的概况和行为。

D. 　银行应制定并实施明确的接纳政策和程序,以确定可能构成资助恐怖主义或洗钱更高风险的客户类型。

E. 　银行应实施强化尽职调查措施,与高风险客户建立业务关系,如获得高级管理层的批准。

F. 　在处理共享客户的资金时,银行应使用基于另一银行标准的客户尽职调查程序。

A. 　调查和名声受损

B. 　罚款以及被行业质疑

C. 　刑事调查甚至入狱

D. 　包括对所在金融机构罚款等一系列执法行动

A. 　它允许美国司法部长从拥有美国代理账户(包括位于美国境外的账户)的外国银行有传唤记录。

B. 　它允许外国银行自愿指定在美国的注册代理人接受传票送达。

C. 　它允许财政部长在外国银行未及时回复传票时,命令美国金融机构(FI)关闭代理账户。

D. 　它要求政府在为美国一家外国银行开立和维护的代理账户发生资产扣押时,追踪资金来源。

E. 　它将被视为经纪交易商、货币服务企业和货币兑换商的外国金融机构业务排除在外。

F. 　它允许联邦银行监管机构要求在美国经营的金融机构提供外国银行所有者的身份记录。

I. 关闭代理账户。

A. 　每两年

B. 　并购时

C. 　董事会重组时

D. 　FATF指导时

F. 　ATF指导时