47.在夏季,一家金融机构会发现了有关客户账户活动 的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂,在国外存了很多银行开的支票,向不同国家发了很多金额很高的国 际电汇,每几天存入数百美元现金,每两周向同一打收款 人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查?(选择两个。)

A. 　一个客户用他们的信用卡预付了一笔款项,一周后在外国使用自动取款机(ATM)提取了多笔现金。

B. 　一个通常不进行奢侈的信用卡消费的客户在一个旅游网站上预订了一张机票。

C. 　一个慈善账户收到多笔电子转账,然后向一个风险较高的国家发送电汇。

D. 　该公司的名称与一家公司的名称相似,该公司的董事被列入银行的内部黑名单。

A. 　发布针对具体国家的相互评价报告

B. 　解决单个成员的反洗钱/反恐融资技术援助问题

C. 　确定反洗钱/反恐融资制度薄弱的司法管辖区

D. 　建立反洗钱/反恐融资标准和类型

E. 　保护

F. 　ATF 的声誉和地位

A. 　顾客开了四张大额支票

B. 　客户转到另一个分支进行此事务

C. 　客户几乎把所有的资金从帐户中转移出去

D. 　客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区

A. 　促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。

B. 　将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。

C. 　扩大评估高风险第三国的标准。

D. 　在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。

E. 　根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。

A. 　嫌疑犯的住所

B. 　嫌疑犯的办公室或工作地点

C. 　一个中立的地方,如咖啡店或餐馆

D. 　执法机构办公室的采访室

A. 　确认客户是目前的客户还是以前的客户

B. 　在回应请求之前通知董事会。

C. 　提供所要求的信息,以帮助研究

D. 　请求提交正式信函,以验证请求的有效性

A. 　没收A 银行在美国代理账户中的 500 万美元

B. 　没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元

C. 　没收A银行在美国代理账户中的 100 万美元

D. 　没收A银行非美国分支机构(WTS 账户所在处)中的500 万美元

A. 　采取应对措施

B. 　消除所有的金融交易

C. 　报告高风险的交易

D. 　有助于相互评估

A. 　不期望得到关于如何使用信息的回复。

B. 　在互惠的基础上,自由、自发和应要求。

C. 　只有在外国金融情报机构的地位与执法有关的情况下。

D. 　对提供的财务和行政信息的数量进行了限制。

A. 　一位当地富人想成为当地零售银行的客户。

B. 　交易所的受益所有人希望在银行开立账户。

C. 　一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。

D. 　一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。