48.下列哪三种方法是会计师常用来洗钱的?(请选择三个答案)

A. 　客户是政治公众人物(PEP)。

B. 　所有权结构发生了变化

C. 　公司所在国已被提升为高风险国家

D. 　客户拒绝更新信息

E. 　P)。

A. 　年金险

B. 　保单质押

C. 　财产险

D. 　养老险

A. 　通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标

B. 　当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA

C. 　只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做

F. 　AC风险偏好时

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。

A. 　客户在采矿和挖掘行业发了财,银行认为这是一个高风险行业。

B. 　客户不能(或不愿意)提供符合税收规定的文件证据。

C. 　客户的账户每月有不寻常的大量资金流入增加。

D. 　继续保持客户关系会带来越来越大的声誉风险,这可能会对银行的未来业务产生负面影响。

E. 　账户持有人的商业伙伴要求冻结资产,称有商业纠纷,对出售给伙伴的商品和服务的质量有异议。

A. 　销毁与该事项有关的所有记录

B. 　坚持总裁立即辞职

C. 　通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事

D. 　通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见

A. 　针对性制裁

B. 　技术制裁

C. 　迅速制裁网络

D. 　行业制裁

E. 　监督制裁

F. 　全面制裁

A. 　由银行服务的客户类型

B. 　将使用的客户管理平台

C. 　各国反洗钱条例的范围

D. 　银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E. 　各国实施反洗钱方案所需的资源量

A. 　接收、分析和传递已查明和归档的可疑情况的报告。

B. 　为执法部门制定反洗钱和资助恐怖主义的国际标准。

C. 　协调、调查和起诉洗钱和资助恐怖主义行为。

D. 　把根除洗钱和恐怖主义融资作为主要的执法职能。

A. 　与美国银行交易的中介机构

B. 　有美国客户的外国银行

C. 　美国银行的外国子公司

D. 　外国银行的美国分行

E. 　外国进出口公司