49.亚利桑那州的银行员工正在审核一个新客户的贷款 申请,贷款抵押是位于佛罗里达州的房产。该贷款将归于 一家有限责任公司,且该公司的所有人未向银行披露。已 知该公司由一个纽约律师成立,且该公司每月将还款 9000 美金, 此数额高于应还款金额,下列哪一项涉及洗钱?

A. 　受访者

B. 　收款人

C. 　信托管理员

D. 　受托人

E. 　受益人

F. 　委托人/授予人

A. 　由银行服务的客户类型

B. 　将使用的客户管理平台

C. 　各国反洗钱条例的范围

D. 　银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E. 　各国实施反洗钱方案所需的资源量

A. 　资助资金的制片人和记者

B. 　加密货币的广告

C. 　内容的发展

D. 　支持性的网络信息

A. 　独立的反洗钱计划,以确保隐私和保障机密信息。

B. 　指定一名高级官员的程序,确保为反洗钱和资助恐怖主义的目的安全交换信息。

C. 　对与附属机构和分支机构交换的信息进行加密的特别程序。

D. 　全集团的计划,包括有关反洗钱的政策和程序。

A. 　它并非每日使用

B. 　服务费不足以覆盖管理账户所需要求

C. 　代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进

D. 　经由该帐户的交易量和交易价值可能与原始代理协议不一致

A. 　在完全符合集团政策和程序的高风险第三国的欧盟或美国金融机构的分支机构或多数股权子公司任职。

B. 　在高风险国家注册的子公司,该子公司拥有复杂的所有权结构,拥有欧盟或美国的信誉良好的长期客户。

C. 　总部位于欧盟或美国的国际连锁酒店,赌场提供的收入占总收入不到 50,分支机构完全符合集团政策和程序。

D. 　将来自欧盟的政治公众人物(P

E. 　P)加入美国金融机构

F. 　I)的财富管理部门。

I. 的财富管理部门。

A. 　第三方有足够的能力提供它所从事的服务或商品。

B. 　第三方声明与政府官员有非家庭或商业关系。

C. 　第三方要求不寻常的付款或开票程序。

D. 　第三方在协议中缺乏反腐败合规条款。

E. 　第三方为货物和服务支付的金额似乎是合理的。

A. 　金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义

B. 　金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义

C. 　金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义

D. 　金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查

A. 　可以银行保密为由拒绝。

B. 　不能以银行保密为由拒绝。

C. 　可以以泄密为由拒绝。

D. 　不能以泄密为由拒绝。

A. 　要求对外国空壳银行加强尽职调查

B. 　扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求

C. 　扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求

D. 　授权对洗钱重点关注银行施加特别措施