81.银行收到电汇,该电汇涉及向受制裁公司出售设备。银行运营团队删除涉及受制裁公司的信息,并允许电汇处理。这是对什么类型活动的描述?
A. 掉头式支付
B. 掩盖支付不当
C. 分层
D. 电汇剥离
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48.如果金融机构(FI)因未报告可疑欺诈活动而受到制裁,其可能面临的法律风险是什么?
A. 外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。
B. 银行的客户可能挤兑,并导致流动性问题。
C. 银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。
D. 银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。
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63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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46.银行出纳员收到警官正式信函抬头的书面请求, 要求在预制表格上审查前一位客户的账户信息。该警官怀疑前一位顾客在搞走私。银行出纳员应该执行哪些操作?
A. 向警官提供客户的账户信息。
B. 拒绝警官对客户账户信息的请求,并上报给合规官。
C. 管理层批准后,向警官提供客户的账户信息。
D. 将警官对客户账户信息的请求上报给合规官。
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71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
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100.根据金融行动特别工作组的意见,应要求金融机构执行:
A. 独立的反洗钱计划,以确保隐私和保障机密信息。
B. 指定一名高级官员的程序,确保为反洗钱和资助恐怖主义的目的安全交换信息。
C. 对与附属机构和分支机构交换的信息进行加密的特别程序。
D. 全集团的计划,包括有关反洗钱的政策和程序。
解析：null第五套
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69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
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19.经济制裁的常见类型有哪些?(选择三个。)
A. 针对性制裁
B. 技术制裁
C. 迅速制裁网络
D. 行业制裁
E. 监督制裁
F. 全面制裁
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80.一个现有的客户已经改变了其业务范围和交易的司法管辖区。银行需要采取哪些措施来管理该客户的制裁合规风险?
A. 进行政治公众人物和负面媒体筛选
B. 对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选
C. 部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。
D. 进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率
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63.哪个是实施制裁的目的?
A. 限制理想行为的机会
B. 鼓励商业交易
C. 阻止国家选择理想的行动方案
D. 完成外交政策和国家安全目标
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