54.依据 wolfsberg 代理银行反洗钱原则,下列哪两个因素会增加代理银行客户的风险并且需要额外的尽职调查?(选择两项)

A. 　由于未注册,前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。

B. 　因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。

C. 　因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。

D. 　因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格,所以利润率更高。

E. 　因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来

A. 　确认客户是目前的客户还是以前的客户

B. 　在回应请求之前通知董事会。

C. 　提供所要求的信息,以帮助研究

D. 　请求提交正式信函,以验证请求的有效性

A. 　使用欺诈性金融工具支付运输费用

B. 　将法定货币兑换为加密货币,以完成对野生动物农场的付款

C. 　野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇

D. 　客户要求将收益支付给一个无关的第三方

E. 　政治公众人物对环境、游戏或林业进行监督的活动

A. 　它将范围扩大到与毒品有关的犯罪之外。

B. 　它将贩毒确定为洗钱的前提罪行。

C. 　它将犯罪活动的定义扩大到所有严重犯罪。

D. 　它将洗钱定义为一种单独的犯罪。

A. 　通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标

B. 　当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA

C. 　只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做

F. 　AC风险偏好时

A. 　不期望得到关于如何使用信息的回复。

B. 　在互惠的基础上,自由、自发和应要求。

C. 　只有在外国金融情报机构的地位与执法有关的情况下。

D. 　对提供的财务和行政信息的数量进行了限制。

A. 　分析可疑交易报告的数据

B. 　通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动

C. 　生成货币交易报告以发送给中央银行

D. 　监测每月有关经济的公共统计数据

A. 　更新所有工作说明,包括反洗钱责任

B. 　只有遵约人员有反洗钱责任

C. 　发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策

D. 　在年度培训中列入了反洗钱责任的说明

A. 　引入新产品、新服务或新的客户类型时

B. 　当新的董事会成员当选时

C. 　当反洗钱合规团队雇佣新员工时

D. 　当机构面临合并或收购时

E. 　在同一城市的新地点开设销售点时

A. 　金融情报机构的所有成员都可以使用一台可访问埃格蒙特安全网的计算机。

B. 　信息共享是根据谅解备忘录加载程序进行的。

C. 　通过消息传递应用程序共享情报。

D. 　调查人员可以直接向外国金融情报机构索取信息。