50.一个金融机构扩大了它的服务范围,从而吸引了政治公众人物的业务,这类人以前从未在客户群里面。在考虑将PEP (politically exposed persons)作为客户时合规官员应该采取哪两个行动?(选择两个答案)
A. 加强对业务关系的持续监控
B. 当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查
C. 在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
D. 采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源
E. P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
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40.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下,本地经理应该采取哪种行动?
A. 开始筛选新客户
B. 立即通知监管机构
C. 立即通知高级管理人员
D. 因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做
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62.进行调查时,应采取哪些关键步骤来维护和保护用于调查可疑活动的支持文件?
A. 确定传播调查方法的基本原理和客观依据。
B. 使用替代阈值执行警报事务,以确保正确校准。
C. 确保安全存档具有可供客户端使用的信息。
D. 维护生成警报的交易活动的记录。
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62.反洗钱培训计划应超越基本概念,通过以下方式提供有针对性的培训。
A. 提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。
B. 为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。
C. 提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。
D. 提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。
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67.为了识别和调查客户的洗钱活动,金融机构应实施哪项措施?(选择两个。)
A. 举报人热线
B. 行为准则
C. 交易监控
D. 负面消息筛选
E. 诚信政策
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15.某金融机构的反洗钱专家收到了一份搜查令。应该采取什么行动来遵守搜查令?(选择两个。)
A. 记住特工人员从该处查获并带走了哪些物品。
B. 离开场地,让特工人员进行搜查。
C. 获得授权书的副本或复印授权书的原件。
D. 记录进行搜索的代理人的姓名和隶属关系。
E. 在时间允许的情况下,主动向代理人提出尽可能多的问题。
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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32.执法部门向银行提交了一份有关其客户信息的请求。银行应如何根据金融特别行动工作组的指导作出回应?
A. 提供支持调查所需的所有信息
B. 确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规
C. 在答复请求之前,确保调查所需的信息
D. 与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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45.为什么政府和多国机构实施经济制裁?
A. 阻止专制统治。
B. 执行外交政策目标。
C. 打击迫在眉睫的恐怖分子。
D. 防止欺诈性国际贸易交易
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