80.一个现有的客户已经改变了其业务范围和交易的司法管辖区。银行需要采取哪些措施来管理该客户的制裁合规风险?
A. 进行政治公众人物和负面媒体筛选
B. 对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选
C. 部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。
D. 进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率
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8.欧盟反洗钱指令的关键目标是什么?
A. 在整个欧盟建立一致的监管环境,以防止洗钱
B. 解决欧盟国家的支付控制问题,以减少洗钱
C. 允许成员国与欧盟金融情报机构合作讨论立法草案
D. 建立一个金融机构(FIs)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
F. Is)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
I. s)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
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98.一家货币服务企业(MSB)已经实现了自动交易监控系统。在审查警报后,分析人员怀疑该活动可能资助恐怖主义。哪些其他信息表明应升级警报以进行进一步调查?
A. 非营利组织对资金的使用符合其成立的目的。
B. 募捐以官方登记的方式进行。
C. 以实体、基金会或协会名义进行的交易与信托基金挂钩。
D. 客户向受制裁实体的组织捐款。
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18.一家银行为一家开户慈善组织开立账户多年,这家 慈善组织为恐怖活动活跃的国家居民提供衣物。以下哪种行为表明存在潜在的恐怖融资?
A. 慈善机构频繁的从银行支取现金
B. 慈善机构在数个国家有分支机构
C. 慈善机构主要捐赠资金来自欧洲国家
D. 慈善机构保留了一个银行账户用于非经营性支出
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19.经济制裁的常见类型有哪些?(选择三个。)
A. 针对性制裁
B. 技术制裁
C. 迅速制裁网络
D. 行业制裁
E. 监督制裁
F. 全面制裁
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56.合规部门收到一份内部转介,似乎表明有资助恐怖主义的行为。在调查过程中,应该采取的第一步是什么?
A. 退出关系
B. 收集背景和交易信息
C. 立即提交一份SAR/STR文件
D. 通知董事会
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24.当地执法人员通知银行合规专员,他正在调查一项保险欺诈计划,该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告,要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?
A. 通知董事会
B. 打电话给雇员并要求解释
C. 允许立即访问银行的文件
D. 根据正式书面请求向执法部门提供信息
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20.金融机构(FI)的员工收到来自客户的电子邮件, 指示员工将资金从客户的账户转移到海外的另一账户。银行员工遵守了规定,但后来金融机构发现电子邮件并非来自客户。发生了哪类网络犯罪?
A. 网络钓鱼
B. 鱼叉式网络钓鱼
C. 欺骗
D. 勒索软件
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19.美国一家货币服务公司(MSB)的一名新反洗钱官员正在围绕需要进一步审查的活动类型起草程序。应该包括哪些?(选择两个。)
A. 客户在同一天访问 MS
B. 一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。
C. 客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。
D. 客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。
E. 一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。
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70.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。
B. 保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。
C. 发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。
D. 为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。
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