A、 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B、 包装与商品或运输方式不符
C、 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D、 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
答案：AD
A、 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B、 包装与商品或运输方式不符
C、 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D、 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
A. 为某一客户提供比平时更长的服务。
B. 无法用雇员的工资支持的奢侈生活方式。
C. 当雇员有足够的假期时不愿意休假。
D. 超过一个时期没有达到业务目标。
E. 与客户保持友谊,去餐厅、游戏和其他活动。
A. 中间人介绍客户给银行时,银行没有必要对中间人的客户进行尽职调查。
B. 当中间人介绍客户给银行,银行必须获得该客户的相关信息,就像是银行自己获取的客户一样
C. 当中间人代客户管理资产,并且是银行账户持有人,但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查。那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查
D. 当中间人代客户管理资产,并且为客户在银行开户,该中间人是受类似法规约束的金融机构,那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查。
A. 进行政治公众人物和负面媒体筛选
B. 对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选
C. 部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。
D. 进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率
A. 非美国银行的完整客户名单。
B. 非美国银行的所有者身份和所有权百分比。
C. 非美国银行管理团队的结构和身份。
D. 非美国银行反洗钱合规培训计划的详细信息
A. 交出受律师-客户特权保护的文件。
B. 有一个审计跟踪系统来制作所要求的文件。
C. 立即冻结已确定的账户。
D. 培训所有工作人员,使他们能够应对传票。
解析：null第二套
A. A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金
B. A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度
C. 在12月1日至15日期问，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。
D. A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下
E.
F.
G.
H.
I.
J.
解析：
A. 嫌疑犯的住所
B. 嫌疑犯的办公室或工作地点
C. 一个中立的地方,如咖啡店或餐馆
D. 执法机构办公室的采访室
A. 将可疑的交易立即归档到金融情报部门。
B. 在银行的交易平台上审查交易背景。
C. 如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。
D. 将该警报作为误报丢弃。
E. 联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。
F. 要求客户提供关于交易背景的信息和文件。
A. 关注全球欺诈类型。
B. 帮助各辖区实施反洗钱和恐怖主义融资标准。
C. 确定全球观察名单标准,并确保这些名单得到相应的维护。
D. 建立并维护一个全球性的 "政治公众人物"(P
E. Ps)数据库。
