18.当代理银行客户不受其母公司控制时,哪些实体需要做尽职调查?(选择两个。)
A. 代理银行客户的母公司
B. 代理银行客户的客户
C. 具有较高风险特征的实体
D. 向代理行提供服务的第三方
E. 代理银行客户本身
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8.制裁甄别小组确认了一笔国际紧急美元电汇,该交易金额巨大,是给一家位于中国天津工业区,收益方名 叫“朝鲜烟草公司”。制裁甄别小组应该采取哪些下列行动?
A. 在放款前,冻结交易和调查该公司
B. 立即阻止交易,因为交易涉及北韩
C. 打电话给相关银行,对交易发起者实施尽职调查
D. 释放交易以使中国相关银行将不会有潜在的负面影响
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92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?
A. 向董事会提供一份 STR 副本
B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议
C. 提供活动的高级别摘要以及与执法的互动
D. 通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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13.美国爱国者法案影响了外国金融机构的哪一方面?
A. 要求对外国空壳银行加强尽职调查
B. 扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求
C. 扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求
D. 授权对洗钱重点关注银行施加特别措施
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20.执法部门正在秘密调查20名涉嫌属于一个犯罪网络的个人,据称他们参与了为网络犯罪分子洗钱的数千万欧元。银行的反洗钱专家在得知警报后需要采取哪些行动? (选择两项)
A. 回应执法部门,他们的要求如果没有司法命令,将违反银行对客户的GDPR责任
B. 只有当发现有任何意义时,才向执法部门报告。
C. 向银行的所有客户顾问发送电子邮件,要求提供任何个人的信息。
D. 让银行的法律和合规职能部门参与进来,以解决问题的严重性
E. 在银行的客户数据平台上进行搜索,以确定银行是否与上述个人有任何业务往来
G. DPR责任
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49.依据美国爱国者法案记录保留要求,美国金融机构如果有海外代理账户必须保留以下哪项?
A. 识别各外国银行所有者的记录
B. 第 314(B)节与外国代理账户相关的信息共享结果
C. 购买涉及外国代理账户的 3000 美元或以上的货币工具
D. 提交的可疑活动报告和涉及外国代理账户的证明文件
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52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
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11.在开立新账户期间,哪些因素可以触发对现有关系的审查?(选择两个。)
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
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7.下列哪三个洗钱定义包括在欧盟第二指令扩大定义中?选三个答案 BCE(选洗钱的三个明知的概念)
A. 掩盖所有者身份创建空壳公司
B. 明知资产来自于犯罪活动仍进行转换和转移
C. 当收到财产,明知其来源于犯罪活动而获取或使用财产
D. 无论现金是否来自于犯罪活动,跨国转移超过 15000欧元
E. 明知资产来自于犯罪活动,仍隐匿,隐藏资产的性质,来源,位置,处置, 移动,权利和所有权
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