55.在对一个中等风险客户进行审查时,分析员注意到一个新增加的授权签字人是一个外国政治公众人物(PEP)。该分析员下一步应该采取什么措施?
A. 审查实际所有权,最终确定客户的风险类别。
B. 取消PEP作为授权签字人的身份。
C. 将客户重新归类为高风险。
D. 将授权的P
E. P签字人归类为高风险。
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93.某银行的一个客户是一个成熟的艺术品经销商。在KYC尽职调查过程中,哪种情况构成触发事件,需要对该客户进行持续的尽职调查?
A. 业主想为海外商务旅行兑换一些外币。
B. 客户不断在付款受益人名单中增加艺术品服务商。
C. 该客户专门从事艺术品销售和出租,最近开始提供艺术品选择咨询服务。
D. 客户将其总部从新西兰迁至中国,并在马来西亚开设分公司。
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76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?
A. 码头的装运收据与车辆相匹配
B. 车辆定期在国际上运输
C. 接收到的电汇数额很大且相等
D. 账户借方向运输公司支付
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72.代理银行客户的所有权和管理结构中涉及哪些风险?(选择两个。)
A. 董事会会议的定期性
B. 管理结构的规模
C. 作为一个国家、公共或私人实体的地位
D. 所有权结构的透明度
E. 自上次沃尔夫斯堡集团审查以来的时间长度
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5.下面何种方式是通过存款机构进行洗钱,且与国际贸易相关?
A. 空壳公司
B. 构建现金存款/取款机制
C. 用犯罪资金投资合法生意
D. 黑市比索交易
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86.根据金融行动特别工作组(FATF)的建议,一个国家的金融情报机构在防止洗钱方面发挥什么作用?
A. 分析可疑交易报告的数据
B. 通过提供可疑交易报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告以发送给中央银行
D. 监测每月有关经济的公共统计数据
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85.OFAC 美国海外资产控制办公室发布的法规适用于哪些实体?(选择两个。)
A. 与美国银行交易的中介机构
B. 有美国客户的外国银行
C. 美国银行的外国子公司
D. 外国银行的美国分行
E. 外国进出口公司
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33.金融机构应如何回应执法机构的口头要求,以便开立账户以协助调查?
A. 同意开立帐户
B. 请求传票维持帐户
C. 请求有执法机构抬头的信笺
D. 请求当地法院的搜查令
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24.一家美国银行最近接到法律的警告,因为它将越来 越多的大面额美国银行票据出售给货币兑换所。他们怀疑一个墨西哥财团正在银行的管辖范围内实施洗钱计划。为了协助执法部门进行调查,应采取以下哪两个步骤通过银行追踪资金?(选择2个答案)
A. 识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告
B. 确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况
C. 识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具
D. 确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业 关系
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48.金融行动特别工作组(FATF)如何传达其关于具有战略反洗钱/反恐怖主义融资缺陷的司法管辖区的调查结果?
A. 通过向私营部门发放文件
B. 每年发布两份正式文件3次
C. 向金融行动工作组成员提供非正式交流
D. 向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件
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