65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?

A. 　支持相互评估制度

B. 　制定打击洗钱的区域标准

C. 　在该地区实施更多打击资助恐怖主义的法律

D. 　在该地区执行特定的金融行动工作组法律

A. 　受益人基本上是未知的

B. 　维护银行的声誉

C. 　电汇金额很大

D. 　客户活动不合理

A. 　记住特工人员从该处查获并带走了哪些物品。

B. 　离开场地,让特工人员进行搜查。

C. 　获得授权书的副本或复印授权书的原件。

D. 　记录进行搜索的代理人的姓名和隶属关系。

E. 　在时间允许的情况下,主动向代理人提出尽可能多的问题。

A. 　审核机构的风险评估

B. 　修改对一线职员的培训材料

C. 　对高风险客户实施加强尽职调查

D. 　解决客户验证中存在的差异

A. 　接收、分析和传递已查明和归档的可疑情况的报告。

B. 　为执法部门制定反洗钱和资助恐怖主义的国际标准。

C. 　协调、调查和起诉洗钱和资助恐怖主义行为。

D. 　把根除洗钱和恐怖主义融资作为主要的执法职能。

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。

A. 　提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。

B. 　为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。

C. 　提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。

D. 　提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。

A. 　如果该国提交其执行计划,则在金融行动工作组下一次评估之前,该国不受其他可能适用的强化措施的限制。

B. 　在下一次金融行动工作组相互评估之前,该国必须保持强化后续行动状态。

C. 　在实施首次强化五年后,该国将接受金融行动工作组的后续评估。

D. 　在金融行动工作组通过评估报告后,该国必须在金融行动特别工作组第一次大会上报告其执行计划。

A. 　代表客户在法院出庭

B. 　通过低估收入来减少税金缴纳

C. 　通过虚高收入来隐匿大量的现金

D. 　作为银行账户间的现金交易通道

E. 　作为某个希望隐瞒身份的客户的代理人

A. 　被指定为政治公众人物(PEP)

B. 　被列入政府制裁名单

C. 　罚款和监禁

D. 　被列入特别组织灰名单

E. 　被沃尔夫斯堡集团开除

F. 　失业