86.一名反洗钱分析师正在审查一份新的客户名单,以确认潜在的高风险客户已被确认并接受强化尽职调查。哪些新客户需要加强尽职调查?
A. 非盈利医院
B. 筹款组织
C. 员工福利计划信托
D. 医疗实践有限合伙
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99.关于代理银行业务的《美国爱国者法案》要求加入新的非美国金融机构的美国金融机构解决以下哪个问题?(请选择两项。)
A. 根据基于风险的方法,确定代理账户是否需要加强尽职调查措施。
B. 关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。
C. 确定居住在美国的账户所有者的身份。
D. 通过获取外国银行的反洗钱计划信息,对可能的洗钱行为进行审查。
E. 以合理的方式只对入境交易实施监测活动。
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92.根据金融行动特别工作组的说法,作为其风险评估的一部分,信托和公司服务提供商在建立和管理信托时必须了解哪些重要数据和信息?(选择两个。)
A. 资金来源的结构
B. 结构背后的一般目的
C. 结构中的责任和权力
D. 信托的管理结构
E. 信托业务的一般性质
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12.哪项声明最能描述欧盟反洗钱指令中关于与高风险第三国的业务关系和交易的关键方面?
A. 成员国应自愿考虑对位于高风险国家的分支机构和子公司实施更高的外部审计要求。
B. 根据成员国条例,成员国有义务在国家一级确定可用于加强尽职调查的措施。
C. 成员国有义务根据风险为本,实施增强客户尽职调查程序的额外缓解措施。
D. 成员国有义务在执行增强尽职调查措施时不应考虑具体情况。
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63.哪个是实施制裁的目的?
A. 限制理想行为的机会
B. 鼓励商业交易
C. 阻止国家选择理想的行动方案
D. 完成外交政策和国家安全目标
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8.雇员在电话中听到一位同事就如何确保可疑交易报告将不作为未来交易来备案而提供咨询意见。员工应该采取什么行动?
A. 把谈话报告给当地警方
B. 将对话报告给合规主管
C. 告诉同事聊天时提出这样的建议是违反政策的
D. 忽略这种情况,因为同事是客户关系经理
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69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
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65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?
A. 向合规专员建议如果应对政策例外
B. 将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会
C. 向法律顾问咨询政策例外是否是合理的
D. 在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚
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11.一名洗钱报告官(MLRO)意识到该银行的一个具有战略重要性的客户正在向人口贩运者汇款。然而反洗钱报告员没有向执法部门报告该活动,也没有采取退出关系的行动。反洗钱报告员从事的活动的法律术语是什么?
A. 回避
B. 规避
C. 疏忽行为
D. 有意忽视
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10.海外资产控制办公室(OFAC)对与美国有关的法律实体和个人实行什么规定?(请选择两项。)
A. 任何外国公司如果与被制裁的国家进行交易,根据外国资产管制处的规定也会受到惩罚。
B. 美国法律实体的子公司,如果在外国正式注册,则不受海外资产控制办公室规则的约束。
C. 一个到美国短期度假的外国个人有义务遵守海外资产控制办公室的规定。
D. 在美国设有分支机构的外国法律实体的总部不需要遵守海外资产控制办公室的规定。
E. 美国的国民必须遵守海外资产控制办公室的规则,无论他们在世界何处。
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