69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?

A. 　要求对外国空壳银行加强尽职调查

B. 　扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求

C. 　扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求

D. 　授权对洗钱重点关注银行施加特别措施

A. 　盈利业务的减少或损失

B. 　代理银行设施的增加

C. 　雇员人数减少

D. 　公司税的增加

E. 　调查费用和罚金的增加

A. 　内战

B. 　削弱金融机构

C. 　腐败和有组织犯罪的增加

D. 　增加税收

E. 　削弱国家基础设施的削弱

A. 　最近的存款和取款时间的变化

B. 　客户的工作经历和每月的退休金金额

C. 　银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

D. 　客户住在该地区并在该银行存入25年的事实

A. 　按风险种类审核同类客户

B. 　理解服务账户的种类和量

C. 　评估下游客户的分布并且确认直接和间接问题

D. 　获取对嵌入式关系的独立的审计或检查报告以确定风险水平

A. 　向非美国金融机构(FI)发送信息请求

B. 　将潜在的惩罚从美国移交给另一个政府

C. 　冻结包含非美国金融机构资金的美国账户

D. 　在非美国金融机构所在国提起诉讼

F. 　I)发送信息请求

I. 发送信息请求

A. 　通过向私营部门发放文件

B. 　每年发布两份正式文件3次

C. 　向金融行动工作组成员提供非正式交流

D. 　向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件

A. 　存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。

B. 　美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。

C. 　向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。

D. 　为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。

A. 　MLAT合作打击国家间的犯罪。

B. 　MLAT并没有为传送证据提供法律依据。

C. 　MLATs不能用于从条约伙伴那里获得银行记录。

D. 　MLATs对于在外国收集证据和情报是很有用的。

E. 　MLATs既不公开,也没有国际法的约束力。

F. 　MLAT只涉及两个国家。

A. 　风险偏好

B. 　行为准则

C. 　风险管理

D. 　内部控制

E. 　客户接纳政策