69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?

A. 　3,000 欧元

B. 　5,000 欧元

C. 　10,000 欧元

D. 　15,000 欧元

A. 　从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。

B. 　资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。

C. 　资金转移是重复性的,符合预期模式。

D. 　资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。

A. 　进行政治公众人物和负面媒体筛选

B. 　对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选

C. 　部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。

D. 　进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率

A. 　对产品和服务进行风险评估。

B. 　对业务关系和交易监控进行持续尽职调查。

C. 　识别产品和服务及其对客户的适用性。

D. 　在未核实实益拥有人真实身份的情况下确定实益拥有人的人数。

A. 　信用卡

B. 　电汇

C. 　现金

D. 　个人贷款

A. 　国际电汇是钻石交易商作为钻石销售渠道的一部分。

B. 　该账户收到的付款在说明中提到了未知公司。

C. 　贵金属经销商收到已建立关系的外国公司的国际付款。

D. 　多个每日销售点看似来自个人的第三方交易。

A. 　提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。

B. 　为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。

C. 　提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。

D. 　提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。

A. 　获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准

B. 　获取所有授权人员的护照副本

C. 　建立和验证客户的地址

D. 　获取有关预期或已执行交易原因的信息

E. 　获取客户的税务参考详细信息

F. 　获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息

A. 　要求新产品审批委员会包括合规官。

B. 　去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。

C. 　从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。

D. 　开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。

A. 　将可疑的交易立即归档到金融情报部门。

B. 　在银行的交易平台上审查交易背景。

C. 　如果存款是以现金形式进行的,请审查该警报。

D. 　将该警报作为误报丢弃。

E. 　联系客户顾问,了解他是否对交易背景有任何见解。

F. 　要求客户提供关于交易背景的信息和文件。