18.一家银行为一家开户慈善组织开立账户多年,这家 慈善组织为恐怖活动活跃的国家居民提供衣物。以下哪种行为表明存在潜在的恐怖融资?
A. 慈善机构频繁的从银行支取现金
B. 慈善机构在数个国家有分支机构
C. 慈善机构主要捐赠资金来自欧洲国家
D. 慈善机构保留了一个银行账户用于非经营性支出
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46.沃尔夫斯堡的代理银行反洗钱原则有哪两个方面? (选两个答案)
A. 除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系
B. 代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核
C. 政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险
D. 机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。
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23.哪些是表明银行雇员可能参与洗钱活动的红旗标志?(选择两个。)
A. 为某一客户提供比平时更长的服务。
B. 无法用雇员的工资支持的奢侈生活方式。
C. 当雇员有足够的假期时不愿意休假。
D. 超过一个时期没有达到业务目标。
E. 与客户保持友谊,去餐厅、游戏和其他活动。
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93.一位美国赌场客户赢得了55,518美元。该顾客到赌场收银台执行一些交易。哪些交易是洗钱的一个指标?(选择两个。)
A. 客户要求用10,000美元以下的支票兑现赢利。
B. 客户向位于客户居住国的另一个个人银行账户转账50,000美元。
C. 客户要求用一张支票兑现赢利。
D. 客户向位于客户居住国以外的另一个个人银行账户转账100,000美元。
E. 客户将所有奖金转移到位于客户居住国以外的另一个个人银行账户。
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59.信贷部门的银行家希望评估所有客户的风险,并与合规专员联系,要求提供可疑交易报告归档的客户名单。保护可疑交易报告信息应采取什么措施:
A. 向信贷部提供可疑的交易报告信息
B. 拒绝向信贷部提供可疑交易报告信息
C. 征求董事会的批准,披露可疑交易报告信息
D. 与信用部经理联系,确定可疑交易报告信息是如何提供的
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51.某金融机构的合规官员正在审查欧洲和亚洲的两方之间的一笔付款,以确定是否符合制裁规定。该付款以欧元为单位,涉及向一家位于受海外资产控制办公室二级制裁的管辖区的公司提供服务。在决定合规官员的反应时,哪个因素最重要?
A. 在欧洲和亚洲各方之间进行的一次性商业交易不受二级制裁的影响。
B. 二级制裁只针对经济的特定部门,如银行和金融部门。
C. 尽管没有美国的关系,美国对外国个人和实体的制裁威胁仍然存在。
D. 资产冻结只禁止美国公司与来自受制裁管辖区的对应方从事某些活动。
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31.一家银行的合规负责人在审查一家本地企业开立银行账户的资料时发现无法找到公司实际控制人的身份信息。 资料中只提供了名义控制人的信息,而且提供的地址都不是本地的。企业经营目的和未来计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。下列哪一项描述加剧洗钱风险?
A. 预期经营计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。
B. 企业经营的目的和本质中都提及国际汇款。
C. 开办银行账户资料中只有名义控制人的身份信息。
D. 银行预留印鉴的签名人的身份信息显示的居住地不在该银行所在地。
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?
A. 向合规专员建议如果应对政策例外
B. 将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会
C. 向法律顾问咨询政策例外是否是合理的
D. 在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚
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57.客户在银行开了一个账户,在当地住了 25 年多。从历史上看,他每月将他从曾工作公司获得的 1500 美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带 饼干。在过去的四个月里,他每星期一、星期三和星期四 都到银行,在他的账户上存入 3000 美元的现金存款。对他的账户的审查显示,每周 8500 美元的支票兑现了他的账户, 银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在 STR 中包含的重要事实是什么?
A. 最近的存款和取款时间的变化
B. 客户的工作经历和每月的退休金金额
C. 银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干
D. 客户住在该地区并在该银行存入25年的事实
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