20.根据沃尔夫斯堡的《私人银行反洗钱指引》哪两类 客户可作为普通的利益拥有者?(选择两个)
A. 授权在账户上签字的人
B. 有法律头衔能控制客户股份的人
C. 对账户或者基金有最终控制权的人
D. 账户资金最终来源并对财富来源需要进行尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-00f2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
74.金融行动特别工作组(FATF)如何衡量一个国家在打击洗钱和资助恐怖主义方面的成效?
A. 相互评价
B. 一系列的内部审计,然后向FATF报告
C. 巴塞尔委员会
D. FATF评估委员会
F. ATF评估委员会
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-0d99-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
2.通过欺骗向毫无戒心的客户发送大量电子邮件以获取个人身份信息的过程称为:
A. 鱼叉式网络钓鱼
B. 语音网络钓鱼
C. 批量网络钓鱼
D. 短信钓鱼
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-6704-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
11.在开立新账户期间,哪些因素可以触发对现有关系的审查?(选择两个。)
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-db78-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
91.哪种方法能确保交易监控系统的成功实施?
A. 确保在系统运行后,对交易监测系统的规则和参数的所有检查都使用实际的实时数据
B. 实施第三方交易监控软件,非常注意不要调整预设的规则和警报阈值
C. 一旦交易监测系统的规则和参数被证明是准确的,要非常小心地尽量减少对这些规则和参数的改变
D. 在开发的关键步骤上进行系统集成测试,并在交易监控系统上线前进行用户验收测试
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-af8a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
17.金融行动工作组的相互评估和后续行动过程中涉及哪些评估?
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-6430-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
51.有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国家来的移民,他们经常会办理汇款手续,把资金汇回到 A 国家。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候,其中有一个代理反映 最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款,都是汇给B国的同一个收款人,汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑?
A. 他们总是向同一个人汇款。
B. 他们每周都来办理三次汇款。
C. 该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。
D. 每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-3035-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
24.审查贸易融资交易的分析师注意到,在12个月内, 相同规格和数量的商品价格上涨了25%。分析师应该采取什么行动?
A. 编制一份调查报告,找到证据证明分析师的怀疑, 并提交一份SAR/STR。
B. 编制一份调查报告,考虑可能合法影响交易成本的客户活动和因素。
C. 为客户提供更新的尽职调查记录,以便加强监控。
D. 编制一份SAR/STR,描述明显的基于贸易的洗钱行为,并提交金融调查股(FIU)。
F. IU)。
I. U)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-724c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
94.一家零售银行准备了一份年度反洗钱风险评估。哪个内在的风险因素可能是最相关的?
A. 提供经纪服务
B. 提供现金服务
C. 通过账户提供应付款
D. 提供远程支票存款服务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-37c4-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-b322-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
