16.转入的大量电汇会生成有关客户端的警报。资金立即通过现金提取并且记入电汇的借方账户。应首先审查哪些信息以调查此警报/案例?
A. 公开来源信息
B. 负面媒体搜索
C. 客户资料
D. 账户活动
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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14.根据经济合作与发展组织(经合组织)进行的研究,哪些职业特别容易被使用假身份和身份盗窃?
A. 政府官员
B. 海港官员
C. 律师
D. 劳工
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66.欧盟信托和公司服务提供商(TCSP)分析师在查看客户的财务报表和详细总账时注意到一些异常活动。客户从事机械进出口业务。哪些交易指标需要向合规官进一步上报?
A. 控股公司向子公司提供公司内部贷款,为机械运输提供资金。
B. 支付海外虚拟办公室的服务费。
C. 向外国司法管辖区内设立的无关公司和服务提供商支付咨询费。
D. 向税务有效管辖区内的外国公司支付公司秘书聘用费。
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57.识别和调查潜在的反洗钱活动的典型事件包括:(选择三个。)
A. 涉及OFAC SDN名单上的个人的封锁交易。
B. 要求提供民事案件信息的传票。
C. 银行员工提供的关于潜在可疑活动的内部线索。
D. 来自执法机构的请求。
E. 由反洗钱自动监测系统触发的警报。
F. 进入休眠状态的账户。
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64.下列哪项是金融机构向执法机构披露可疑交易报告相关支持性文件的正确做法?
A. 必须使用电子邮件尽快提供文件
B. 金融机构可将请求通知账户持有人
C. 确认请求来自执法机构的代表
D. 还必须向账户持有人的律师提供所有文件的副本
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5.谁符合反洗钱审计的执行标准?(选择两个。)
A. 合格的银行工作人员,如果不参与被测试的反洗钱职能的话。
B. 一个具有反洗钱必要知识和专长的内部审计师。
C. 一个有家庭成员受雇于反洗钱部门的内部审计师。
D. A顾问,在反洗钱方面的知识和经验有限,但有多年的内部审计经验。
E. A顾问曾在过去两年内受雇于反洗钱部门。
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95.一个外国司法管辖区的执法机构(LEA)就某金融机构的一个客户与该机构联系。执法机构告知,该客户目前因一系列人口贩运指控而被通缉起诉。该金融机构应该怎么做?(请选择两项。)
A. 立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。
B. 通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。
C. 审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。
D. 告知L
E. 立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。
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40.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下,本地经理应该采取哪种行动?
A. 开始筛选新客户
B. 立即通知监管机构
C. 立即通知高级管理人员
D. 因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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