67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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36.经济制裁的最终目标是:
A. 保护国家的声誉。
B. 防止恐怖分子从贸易中获利。
C. 保护国家安全。
D. 减少被制裁国家的利润。
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51.执法机构正在审查金融机构提交的客户账户可疑活动可疑交易报告,随后,执法机构要求提供进一步资料。 执法机构还可以要求金融机构提供什么支持性文件?
A. 先前提交的同一客户的可疑交易报告
B. 开户文件和账户报表
C. 向客户发送的宣传材料副本
D. 该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本
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81.一个潜在的客户走进一家会计师事务所,想成立一家公司。会见结束后,会计师感到很不舒服。会计师的哪两项意见需要上报给合规官员?
A. 潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。
B. 潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。
C. 潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。
D. 拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。
E. 潜在客户无法提供有关受益人的信息。
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18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
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69.为了确保符合由政府机关设立的经济制裁,其所在辖区里运作的金融机构在加入和每个季度之后,要求所有新的和现有的客户进行筛选。这一步骤是否足以确保遵从性?
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
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79.一家公司通过不同的活动认可恐怖主义的实施,例如为支持恐怖主义的电视信息开发内容,鼓励通过网络支持恐怖主义活动,宣传使用加密货币,并为电视和网络信息的制作人和记者支付报酬。哪些具体行动应被视为资助恐怖主义?
A. 资助资金的制片人和记者
B. 加密货币的广告
C. 内容的发展
D. 支持性的网络信息
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43.一家小型小区银行的合规专员收到通知,要其审查现有客户的接纳政策和程序,以确保充分应对洗钱风险, 应如何实施客户尽职调查?
A. 对客户进行年度合规审查和批准
B. 在最初客户接纳时进行一次性调查
C. 持续进行,且根据客户的风险状况相匹配
D. 适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户
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76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?
A. 码头的装运收据与车辆相匹配
B. 车辆定期在国际上运输
C. 接收到的电汇数额很大且相等
D. 账户借方向运输公司支付
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55.内部审计发现,大量员工不知道如何处理政治公众人物(PEP)。下一步应该采取什么行动?
A. 创建公司范围的培训计划。
B. 修改合规计划,以更好地识别政治公众人物。
C. 确保所有新员工对政治公众人物有深入的了解。
D. 为金融机构(FI)的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。
E. P)。下一步应该采取什么行动?A创建公司范围的培训计划。B修改合规计划,以更好地识别政治公众人物。C确保所有新员工对政治公众人物有深入的了解。D为金融机构
F. I)的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。
I. 的所有政治公众人物解除风险, 以确保合规。
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