72.代理银行客户的所有权和管理结构中涉及哪些风险?(选择两个。)
A. 董事会会议的定期性
B. 管理结构的规模
C. 作为一个国家、公共或私人实体的地位
D. 所有权结构的透明度
E. 自上次沃尔夫斯堡集团审查以来的时间长度
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55.在一次有关潜在洗钱的执法调查访谈中,犯罪嫌疑人开始做出调查者认为是虚假的认定和陈述。调查人员应 如何回应?
A. 提醒嫌疑人如果有欺骗的嫌疑,访谈将被终止
B. 把面试话题转到另一个方向,直到关系松弛后再回到 那些令人烦恼的问题上
C. 告知嫌疑犯欺骗是明显的,而且继续面试
D. 不漏声色的对可疑的虚假陈述提出实质问题
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3.根据巴塞尔委员会的要求,KYC 计划应包含的四个关键要素是什么?
A. 客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查
B. 客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控
C. 客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查
D. 客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控
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20.进行风险评估时,识别和衡量风险时应考虑哪些因素?(选择两个。)
A. 客户构成
B. 财务业绩
C. 产品供应
D. 监管环境
E. 企业文化
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7.政府金融情报机构(FIU)会收到什么类型的信息?
A. 可疑交易报告
B. 客户名称筛选结果
C. 合规框架
D. 政治公众人物(P
E. P)登记记录
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32.FATF40 项建议中提到的报告可疑行为的方法包括: 请选择三个答案
A. 应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。
B. 金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。
C. 金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。
D. 金融机构已经与账户所有人取得联系,确认账户最近变化情况。
E. 金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。
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9.依据美国爱国者法案要求,美国金融机构如果有 海外(非美国金融机构)代理账户。美国金融机构必须收集以下哪2类信息以满足要求?(选择两个)
A. 代理银行所有空壳银行开户的名字和地址
B. 在外国银行中拥有25%控股权的所有人的姓名和地址
C. 需立即报告监测到使用代理账户进行可疑交易活动的客户信息
D. 代理银行在美国授权获取信息和接收司法调查的美国注册代理人的姓名和地址
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53.金融实体违反反洗钱法可能面临什么声誉风险后果?
A. 扣押资产
B. 罚款
C. 监控行为的审计成本增加
D. 高知名度客户的流失
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86.一位合规官员正在审查与一家涉嫌参与野生动物贩运的公司有关的交易。以下哪些活动是野生动物贩运计划中常见的?(选择两个。)
A. 使用欺诈性金融工具支付运输费用
B. 将法定货币兑换为加密货币,以完成对野生动物农场的付款
C. 野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇
D. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方
E. 政治公众人物对环境、游戏或林业进行监督的活动
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89.哪个是金融行动特别工作组区域型机构的目标?
A. 分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法
B. 根据建议,执行健全的反洗钱程序
C. 制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度
D. 执行当地的反洗钱法律和法规
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