52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
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17.金融行动工作组的相互评估和后续行动过程中涉及哪些评估?
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
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94.哪个声明确认为政府金融情报机构的职责之一?
A. 它是接收实体提出的披露报告的中央机构
B. 根据政府的外交政策和国家安全目标,管理和执行经济和贸易制裁
C. 它监督和管理银行机构,以确保国家银行和金融体系的安全和稳健
D. 根据可疑交易报告文件,起诉涉嫌洗钱和恐怖融资的金融机构
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100.建议FI对执法机构的要求作出回应的方式是:
A. 交出受律师-客户特权保护的文件。
B. 有一个审计跟踪系统来制作所要求的文件。
C. 立即冻结已确定的账户。
D. 培训所有工作人员,使他们能够应对传票。
解析：null第二套
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70.洗钱的社会/经济后果是什么?(选择两个。)
A. 内战
B. 削弱金融机构
C. 腐败和有组织犯罪的增加
D. 增加税收
E. 削弱国家基础设施的削弱
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40.由于反洗钱问题,一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构 继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?
A. 符合执法要求的预期费用
B. 以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量
C. 该机构在遵守执法要求方面有可靠记录
D. 该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务
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39.网络安全风险可通过以下方式导致身份盗窃。
A. 损害个人的个人数据。
B. 识别个人数据处理者的错误。
C. 执行虚假交易。
D. 发布假的密码
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45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)
A. 他们发布适用于他们地区的文本
B. 在参与成员中进行互评
C. 在他们的地区进行执法
D. 他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律
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53.为确保对反洗钱/反恐怖融资方案进行审计的独立性,参与审计的人最好被描述为:
A. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并对该组织的首席执行官有报告关系。
B. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并向董事会或其委员会报告。
C. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并有向组织的首席执行官报告的渠道。
D. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并有向董事会或其委员会报告的渠道。
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8.根据欧盟反洗钱 5 号指令,成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容?(选择三个。)
A. 获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准
B. 获取所有授权人员的护照副本
C. 建立和验证客户的地址
D. 获取有关预期或已执行交易原因的信息
E. 获取客户的税务参考详细信息
F. 获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息
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