92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?
A. 向董事会提供一份 STR 副本
B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议
C. 提供活动的高级别摘要以及与执法的互动
D. 通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-84a5-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
79.合规官发现一项受欢迎的产品有潜在洗钱危险, 进一步调查发现没有风险缓释控制措施,请问应该实行下列哪项措施:
A. 实施一个长期项目
B. 记录下风险,在一年一次的审计中整改
C. 立即停止发售
D. 在永久性解决方案之前,实施一项有效管理控制风险的临时性风险缓解方法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-69be-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
93.一位美国赌场客户赢得了55,518美元。该顾客到赌场收银台执行一些交易。哪些交易是洗钱的一个指标?(选择两个。)
A. 客户要求用10,000美元以下的支票兑现赢利。
B. 客户向位于客户居住国的另一个个人银行账户转账50,000美元。
C. 客户要求用一张支票兑现赢利。
D. 客户向位于客户居住国以外的另一个个人银行账户转账100,000美元。
E. 客户将所有奖金转移到位于客户居住国以外的另一个个人银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-3472-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
4.会计师在一次对反洗钱进行审计的过程中发现在交易监控警报解除这个环节上存在重大的缺陷。审计抽样发现潜在可疑活动未被标记为可疑并做提示。管理层接受了这个审计的发现并决定制定补救计划。下列哪一项正确说明 在更正阶段会计师的角色是怎样的?
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-de00-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-431f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
29.证券业特有的哪些因素会增加洗钱的风险?(选择两个。)
A. 经纪公司作为被提名人保管证券的做法
B. 证券业务的复杂性
C. 交易的速度
D. 与受制裁国家的联系
E. 增加部门具体指导
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-00c2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
15.沃尔夫斯堡集团《制止向恐怖主义活动提供资助》声明中定义金融机构在打击恐怖主义中扮演的角色是什么?(选择两项)
A. 金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义
B. 金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义
C. 金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义
D. 金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-f5ea-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
4.哪些是埃格蒙特集团的主要目标?(选择两个。)
A. 作为世界各地金融情报单位的联合机构
B. 制定旨在防止反洗钱/打击恐怖主义的国际标准
C. 作为全球金融机构的审慎监管者
D. 为金融情报的安全交流提供一个平台
E. 作为反腐败领域的一个权威机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-c9ec-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-5811-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-e9d9-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
