73.在进行金融犯罪调查时,必须考虑哪些有关数据隐私的规定?
A. 证券融资交易条例
B. 通用数据保护条例
C. 欧洲强制执行令
D. 罗马条例II
I. I
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54.报告 SARs/STR 时,应向董事会或指定的专门委员会提供哪些信息?
A. 报告期内提交的 SARs/STR 的所有可能细节。
B. 报告所述期间提交的关于 SARs/STR 的统计数据。
C. 报告期内所有受 SARs/STR 影响的客户的姓名。
D. 报告期内提交的所有 SARs/STR 的副本。
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58.根据金融特别行动工作组的要求,支持关于识别潜在可疑活动的文件的两项要求是什么?(选择两个)
A. 必须保留至少五年
B. 必须保留至少七年
C. 必须保持它的方式,以便能及时提供它
D. 只有通过传票程序才能将其递交给政府
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42.哪些活动需要更新一线培训计划?
A. 实施一个新系统,为监控客户账户提供信息。
B. 扩展到将利用新产品的客户细分市场。
C. 满足客户群开户文件收集的监管要求。
D. 新类型客户的开户,该客户类型之前已经过审查和风险评级。
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27.A 国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的 B 国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初,客户财富预计为 700 万美金。不久,这位客户的父亲成为B 国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现,这个客户的财富值已经增长到 5.1 亿美元。在上述案例中,有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑? 请选择两个答案。
A. 这个客户来自于腐败盛行的国家。
B. 在短时间内积累了大量的财富。
C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。
D. 持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。
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14.一位顾客将高面值的现金纸币放入赌场的扑克机。在没有下注的情况下,该顾客以支票的形式从赌场领取了赢利。该客户的活动可能导致哪些洗钱威胁?
A. 微型拆分交易的现金
B. 模糊的实际所有权
C. 滥用货币服务业务
D. 使非法资金合法化
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41.一个合规专员在新员工介绍会时向一组新出纳员概述了该银行的反洗钱项目。 哪些培训元素应该传递给观众?
A. 最近风险评估的结果
B. 大额现金交易报告程序
C. 金融机构的现金意外审计政策
D. 金融机构以往的支票欺诈损失
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32.FATF40 项建议中提到的报告可疑行为的方法包括: 请选择三个答案
A. 应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。
B. 金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。
C. 金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。
D. 金融机构已经与账户所有人取得联系,确认账户最近变化情况。
E. 金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。
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13.某保险公司的一个长期客户对保单进行了修改,需要支付一笔额外的费用。应付的金额很高,尽管根据收集到的 "了解你的客户 "信息,这也在客户的能力范围之内。付款是通过另一个司法管辖区的公司进行的,而这个司法管辖区的反洗钱控制是不严格的。存在哪种可疑活动的指标?
A. 付款是通过一家似乎由被保险的客户拥有和控制的公司进行的。
B. 根据收集到的 "了解你 "信息,应付的额外保费似乎在客户的能力范围之内。
C. 付款是通过一家位于已知反洗钱管制不严的司法管辖区的公司进行的。
D. 一个长期客户希望对已经生效的保单进行更改。
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85.OFAC 美国海外资产控制办公室发布的法规适用于哪些实体?(选择两个。)
A. 与美国银行交易的中介机构
B. 有美国客户的外国银行
C. 美国银行的外国子公司
D. 外国银行的美国分行
E. 外国进出口公司
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