70.洗钱的社会/经济后果是什么?(选择两个。)
A. 内战
B. 削弱金融机构
C. 腐败和有组织犯罪的增加
D. 增加税收
E. 削弱国家基础设施的削弱
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33.政府和多国机构可以用来防止大规模毁灭性武器扩散的工具是什么?
A. 经济制裁
B. 调查委托书
C. 账户监控指令
D. 司法互助协定
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8.雇员在电话中听到一位同事就如何确保可疑交易报告将不作为未来交易来备案而提供咨询意见。员工应该采取什么行动?
A. 把谈话报告给当地警方
B. 将对话报告给合规主管
C. 告诉同事聊天时提出这样的建议是违反政策的
D. 忽略这种情况,因为同事是客户关系经理
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26.镇上一家很受欢迎的餐馆已经开始存储比往年更少 的现金。在对客户的账目进行回顾时,你发现信用卡收据 没有任何解释就增加了。该账户的专员发现, 这家餐厅已经在现场安装了一台私人自动柜员机(ATM),并已开始在进行一个露台餐厅建设。 哪一个危险信号应该引发更多的调查?
A. 私人取款机
B. 较低的现金存款
C. 增加信用卡收据
D. 新天井用餐区的建设
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59.信贷部门的银行家希望评估所有客户的风险,并与合规专员联系,要求提供可疑交易报告归档的客户名单。保护可疑交易报告信息应采取什么措施:
A. 向信贷部提供可疑的交易报告信息
B. 拒绝向信贷部提供可疑交易报告信息
C. 征求董事会的批准,披露可疑交易报告信息
D. 与信用部经理联系,确定可疑交易报告信息是如何提供的
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81.客户A因大量转出汇款而被锁定。进一步的调查显示,客户A在一个与人口贩运有关的网络中可能扮演着关键角色。在提交了可疑活动报告后,调查员接下来应该采取什么措施?
A. 为高级管理层准备一份摘要,建议客户离职。
B. 将客户的情况告知当地其他金融机构,以便他们能够停止潜在的服务。
C. 与联邦调查局
D. 限制或封锁客户的账户,直到执法部门进行逮捕。
F. B
I. 联系,传达调查结论。D限制或封锁客户的账户,直到执法部门进行逮捕。
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83.哪个回应代表了类 FATF 区域性组织(FSRB)的高级别原则?
A. 成员、使命、财务程序和预算
B. 依靠不同的经验来加强整体效果
C. 获取文件和协助会议
D. 有效参与和评价工作互惠
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67.为了识别和调查客户的洗钱活动,金融机构应实施哪项措施?(选择两个。)
A. 举报人热线
B. 行为准则
C. 交易监控
D. 负面消息筛选
E. 诚信政策
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18.当代理银行客户不受其母公司控制时,哪些实体需要做尽职调查?(选择两个。)
A. 代理银行客户的母公司
B. 代理银行客户的客户
C. 具有较高风险特征的实体
D. 向代理行提供服务的第三方
E. 代理银行客户本身
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77.当使用比特币等虚拟资产资助恐怖主义时,可采用哪种策略来确保虚拟资产不容易被执法部门查获?
A. 使用自我托管的钱包来创建许多不同的捐赠地址,并持续更新
B. 发布与集中式虚拟资产服务商的账户相联系的捐赠地址
C. 在多个捐赠活动和媒体类型中使用相同的捐赠地址
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