84.执法部门正在对一个金融机构进行调查,并提出了一个过于宽泛和不适当的干涉性要求。金融机构最适当的反应是什么?

A. 　客户将所有剩下的筹码进行兑换。

B. 　客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。

C. 　客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。

D. 　客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。

A. 　空壳公司

B. 　构建现金存款/取款机制

C. 　用犯罪资金投资合法生意

D. 　黑市比索交易

A. 　商业借贷

B. 　贸易融资

C. 　私人银行业务

D. 　代理银行业务

A. 　通知董事会客户目前正在接受调查。

B. 　提交可疑活动报告或可疑交易报告。

C. 　联系客户,将请求通知他们。

D. 　审查客户的账户活动,以确定其总体风险。

A. 　用现金购买大量的筹码,然后赌博

B. 　用现金购买大量的筹码,然后兑换成现金

C. 　用现金购买大量的筹码,然后兑换成支票

D. 　用现金购买大量的筹码,然后将筹码转给另外第三 方的人获取现金

A. 　税收收入的损失

B. 　有组织犯罪和腐败增加

C. 　美国的制裁

D. 　港口的声誉风险

A. 　开始筛选新客户

B. 　立即通知监管机构

C. 　立即通知高级管理人员

D. 　因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做

A. 　变更程序要求获得必要的信息

B. 　根据需要更改程序和系统,并提供员工培训

C. 　向客户发出通知,要求他们提供必要的信息

D. 　更改系统以确保所有客户自动获取所需信息

A. 　接收、分析、传播

B. 　汇编、评估、监测

C. 　调查、报告、记录

D. 　培训、分享、收集

A. 　当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。

B. 　负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。

C. 　当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。

D. 　负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。

E. 　如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。