46.监管审查报告的调查结果表明,合规部以外的人员的工作描述不包括反洗钱责任。 公司应该采取什么行动?
A. 更新所有工作说明,包括反洗钱责任
B. 只有遵约人员有反洗钱责任
C. 发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策
D. 在年度培训中列入了反洗钱责任的说明
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95.一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险?
A. 持续向账户存入小额的现金
B. 定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账
C. 在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额
D. 同时在该银行也开立了一个储蓄账户,定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中
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3.哪些是有组织犯罪集团经常使用前台公司的原因?(选择两个。)
A. 前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。
B. 他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。
C. 使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。
D. 前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。
E. 前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。
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2.哪些是可能通过在线赌博洗钱的危险信号?(选择两个。)
A. 玩家被确定为政治公众人物(PEP)。
B. 玩家使用不同的 IP 地址以相同的名称打开多个帐户。
C. 客户使用信用卡为在线赌博账户提供资金。
D. 玩家将少量资金存入其在线赌博账户。
E. 客户从多个国家登录帐户。
I. P 地址以相同的名称打开多个帐户。
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43.一家零售银行获得了信用卡业务。银行的反洗钱政策要求新雇员在入职 30 天内接受培训,并且所有雇员每年都要接受复习培训。这个银行的反洗钱培训对员工在新取得的信用卡业务上的培训是否充足?
A. 是的,现有的培训包括的银行政策,程序和流程
B. 不,反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训
C. 不,反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险
D. 是的,现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规
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64.一个执法机构向一个FI提交了几个请求。哪一个请求是合法的,需要银行做出回应?
A. 根据书面请求扣押特权文件。
B. 根据法院命令冻结一个账户。
C. 在没有传票的情况下提供文件和证词。
D. 根据口头要求保持账户开放。
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29.银行内部金融情报机构(FIU)审查了与政治公众人物(PEP)有关的活动;帐户中的活动包含一笔大金额的整数交易,一次性电汇到一个不知名的组织。哪一项不是提交SAR/STR 的充分理由?
A. 受益人基本上是未知的
B. 维护银行的声誉
C. 电汇金额很大
D. 客户活动不合理
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7.根据FATF 40项建议,国家应采取什么行动帮助非盈利组织被恐怖融资滥用?
A. 允许冻结非营利组织的资产
B. 要求所有营利机构在国家的金融信息机构注册登记
C. 确保非营利机构不会掩藏或模糊此行迹秘密将用于合法目的的资金转移给恐怖组织
D. 立法禁止营利机构在没有完成第一轮恐怖组织数据认证的情况下完成跨境交易
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76.利用客户档案和预期活动信息,金融机构应该能够识别出难以进行的交易:
A. 具有经济意义。
B. 在战略上是可行的。
C. 实现可行的盈利能力。
D. 交叉验证。
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9.当某个地区被认定为在反洗钱/对抗资助恐怖活动方面松懈,FATF 会督促它的成员国家以及其他地区做什么?
A. 对那个地区实施应对措施
B. 认定该地区的客户有高风险
C. 立即停止与该地区交易
D. 实施经济制裁措施直到收到 FATF 通知
F. ATF 通知
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