87.一家非美国银行正在实施一项制裁合规计划。海外资产控制办公室法规的哪种治外法权对该外国银行最为重要?

A. 　对不合作的管辖区实施特别措施

B. 　为FATF的政策制定提供专业知识和投入

C. 　为外国代理银行提供尽职调查

D. 　促进有效执行金融行动特别工作组的建议

E. 　充当金融机构的审慎监管机构

F. 　ATF的政策制定提供专业知识和投入

A. 　存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。

B. 　美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。

C. 　向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。

D. 　为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。

A. A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金

B. A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度

C. 在12月1日至15日期问，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。

D. A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下

E.

F.

G.

H.

I.

J.

A. 　被要求对东道国的分支机构提出更严格的要求,而无视东道国的法律和法规是否允许这种行为。

B. 　应关闭其在东道国的业务,因为这些国家对反洗钱/打击恐怖主义的最低要求不如本国严格。

C. 　应始终对其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司采取额外措施,以管理海外洗钱和恐怖主义融资风险。

D. 　被要求确保其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司在东道国法律和法规允许的范围内执行母国的要求。

A. 　和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。

B. 　在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。

C. 　货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。

D. 　货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。

A. 　保持政策和程序的更新

B. 　保存所有文件

C. 　了解客户

D. 　跟踪资金的流动

A. 　根据基于风险的方法,确定代理账户是否需要加强尽职调查措施。

B. 　关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。

C. 　确定居住在美国的账户所有者的身份。

D. 　通过获取外国银行的反洗钱计划信息,对可能的洗钱行为进行审查。

E. 　以合理的方式只对入境交易实施监测活动。

A. 　部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输

B. 　贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币

C. 　贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加

D. 　贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大

A. 　客户将所有剩下的筹码进行兑换。

B. 　客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。

C. 　客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。

D. 　客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。

A. 　评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。

B. 　客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。

C. 　关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。

D. 　客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。