87.一家非美国银行正在实施一项制裁合规计划。海外资产控制办公室法规的哪种治外法权对该外国银行最为重要?

A. 　鱼叉式网络钓鱼

B. 　语音网络钓鱼

C. 　批量网络钓鱼

D. 　短信钓鱼

A. 　最近的存款和取款时间的变化

B. 　客户的工作经历和每月的退休金金额

C. 　银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

D. 　客户住在该地区并在该银行存入25年的事实

A. 　客户每周以小批量的方式积累低交易量的证券。

B. 　客户从交易账户中从事流动性强或价格高的证券的大量交易。

C. 　客户从相关方收到许多电汇到交易账户。

D. 　客户反复交易低价位、低成交量的证券柜台。

A. 　将代理通知银行的合规专员

B. 　将信息发送到代理人提供的地址

C. 　分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)

D. 　在发布信息之前需要搜查令

A. 　根据各管辖区之间的较高标准进行调整。

B. 　符合外国管辖区的政策,与总公司的政策保持一致。

C. 　要与总公司的审计一致。

D. 　向总部提供所有外国管辖区的报告,以供批准。

A. 　确定其为本地 8EP

B. 　建立客户关系后进行审核

C. 　在账户开立过程中进行审核,且在之后进行定期审查

D. 　如果客户或与其有关人士为 14

E. 　1,要求客户向银行予以披露

A. 　确认客户是目前的客户还是以前的客户

B. 　在回应请求之前通知董事会。

C. 　提供所要求的信息,以帮助研究

D. 　请求提交正式信函,以验证请求的有效性

A. 　风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务

B. 　风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源

C. 　此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性

D. 　风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划

A. 　银行提供现金存款服务。

B. 　客户居住在洗钱风险发生率高的区域。

C. 　客户电汇到其它洗钱风险发生率高的区域。

D. 　在洗钱风险发生率高的区域进行大额的现金存款。

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。