60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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38.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?
A. 每年开展员工培训
B. 客户接纳政策
C. 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D. 所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核
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64.金融行动特别工作组对于存在战略缺陷的司法管辖区有何建议?
A. 开展尽职调查
B. 争取防范应对措施
C. 将该司法管辖区列入联合国受制裁名单
D. 制定行动计划,从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷
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55.在对一个中等风险客户进行审查时,分析员注意到一个新增加的授权签字人是一个外国政治公众人物(PEP)。该分析员下一步应该采取什么措施?
A. 审查实际所有权,最终确定客户的风险类别。
B. 取消PEP作为授权签字人的身份。
C. 将客户重新归类为高风险。
D. 将授权的P
E. P签字人归类为高风险。
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65.一次审计发现,合规专员批准了一个政策例外。审计师认为这个政策例外违反了法规要求,审计师应该做什 么?
A. 向合规专员建议如果应对政策例外
B. 将违反法规的情况写入审计报告,并且报告给董事会
C. 向法律顾问咨询政策例外是否是合理的
D. 在审计报告中计入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚
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13.保险公司通常使用哪些方法洗钱?(选择两个。)
A. 保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。
B. 投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。
C. 保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。
D. 投保人使用离岸公司支付保险分期付款。
E. 投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。
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57.根据埃格蒙特的说法,金融情报机构(FIU)安全共享信息的保障措施是什么?
A. 金融情报机构的所有成员都可以使用一台可访问埃格蒙特安全网的计算机。
B. 信息共享是根据谅解备忘录加载程序进行的。
C. 通过消息传递应用程序共享情报。
D. 调查人员可以直接向外国金融情报机构索取信息。
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33.政府和多国机构可以用来防止大规模毁灭性武器扩散的工具是什么?
A. 经济制裁
B. 调查委托书
C. 账户监控指令
D. 司法互助协定
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20.进行风险评估时,识别和衡量风险时应考虑哪些因素?(选择两个。)
A. 客户构成
B. 财务业绩
C. 产品供应
D. 监管环境
E. 企业文化
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17.一家银行收到一份传票请求,要求对一个已经被监控了几个月的客户进行传唤。银行希望关闭该账户,以减少任何额外的风险。然而,政府要求该账户仍然开放。必须向银行提供什么文件以保持账户处于开立状态?
A. 董事会的授权
B. 以适当的信头和政府授权的书面请求
C. 政府和金融机构之间保持账户开放的电子邮件协议
D. 保持账户开放但冻结资金的命令
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