30.类金融行动工作组(FATF)的区域性组织(FSRB) 的关键作用是什么?
A. 支持相互评估制度
B. 制定打击洗钱的区域标准
C. 在该地区实施更多打击资助恐怖主义的法律
D. 在该地区执行特定的金融行动工作组法律
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99.关于代理银行业务的《美国爱国者法案》要求加入新的非美国金融机构的美国金融机构解决以下哪个问题?(请选择两项。)
A. 根据基于风险的方法,确定代理账户是否需要加强尽职调查措施。
B. 关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。
C. 确定居住在美国的账户所有者的身份。
D. 通过获取外国银行的反洗钱计划信息,对可能的洗钱行为进行审查。
E. 以合理的方式只对入境交易实施监测活动。
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72.在与第三方建立关系之前,应考虑哪些红旗标志?(选择两个)。
A. 第三方有足够的能力提供它所从事的服务或商品。
B. 第三方声明与政府官员有非家庭或商业关系。
C. 第三方要求不寻常的付款或开票程序。
D. 第三方在协议中缺乏反腐败合规条款。
E. 第三方为货物和服务支付的金额似乎是合理的。
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1.金融行动特别工作组(FATF)建议在客户尽职调查(CDD)计划中纳入一些措施,包括:
A. 对产品和服务进行风险评估。
B. 对业务关系和交易监控进行持续尽职调查。
C. 识别产品和服务及其对客户的适用性。
D. 在未核实实益拥有人真实身份的情况下确定实益拥有人的人数。
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75.根据 FATF 40 项建议,下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动?
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33.一家执法官员致电银行询问目前正在调查的客户信 息。银行员工应如何回应?
A. 确认客户是目前的客户还是以前的客户
B. 在回应请求之前通知董事会。
C. 提供所要求的信息,以帮助研究
D. 请求提交正式信函,以验证请求的有效性
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45.在金融机构(FI)内促进全企业合规文化的一个关键方面是:
A. 第一道防线应该独立制定自己的政策。
B. 创收业务部门应优先于合规。
C. 相关信息应在整个组织内共享。
D. 合规成本应与收入成比例增加。
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21.根据沃尔夫斯堡原则,代理银行业务应遵循下列哪两项要求?(选择两个)
A. 在定期审核中加入 STR 监控内容
B. 加入诸如客户风险评级等尽职调查结果
C. 通过下游代理开展调查及STR活动
D. 仅为代理银行的客户调查及报告STR活动
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23.在调查反洗钱事件时,将使用哪些技术来调查可疑的钱骡账户(mule accounts)?(选择三个。)
A. 将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。
B. 确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。
C. 联系适当的执法机构并报告账户活动。
D. 查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。
E. 确定资金进出账户的频率。
F. 向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。
I. U)提交SAR/STR。
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5.从上一次法规检查以来,一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是,最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷,主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?
A. 反洗钱培训
B. 反洗钱政策
C. 洗钱风险评估
D. 反洗钱合规员工
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