45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)
A. 他们发布适用于他们地区的文本
B. 在参与成员中进行互评
C. 在他们的地区进行执法
D. 他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律
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23.在调查反洗钱事件时,将使用哪些技术来调查可疑的钱骡账户(mule accounts)?(选择三个。)
A. 将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。
B. 确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。
C. 联系适当的执法机构并报告账户活动。
D. 查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。
E. 确定资金进出账户的频率。
F. 向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。
I. U)提交SAR/STR。
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57.根据埃格蒙特的说法,金融情报机构(FIU)安全共享信息的保障措施是什么?
A. 金融情报机构的所有成员都可以使用一台可访问埃格蒙特安全网的计算机。
B. 信息共享是根据谅解备忘录加载程序进行的。
C. 通过消息传递应用程序共享情报。
D. 调查人员可以直接向外国金融情报机构索取信息。
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76.哪个是金融行动特别工作组(FATF)40条建议的特点?
A. 它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。
B. 它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。
C. 它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。
D. 它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。
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26.一个合规专员收到该机构监测系统的报告,在多个警报中确定了一个帐户, 用于支付存入的现金和国际电汇。 该机构内的哪两个信息来源将使合规专员确定是否应报告该活动? (选择 2 个答案)
A. 账户的签名卡
B. 客户尽职调查档案信息
C. 识别异常活动的监测系统参数
D. 异常活动发生期间的交易记录
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11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?
A. 在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。
B. 收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。
C. 客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。
D. 一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。
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91.一家外国银行的合规官员收到一家美国银行的信息请求,提醒该外国银行可能代表海外资产控制办公室(OFAC)制裁的人转移资金,该人在该外国银行有一个账户。关于上述资金和与被审查的交易有关的信息,哪些说法是正确的?(请选择两项。)
A. 只有在违反了联合国的同等制裁制度的情况下,美国当局才可以根据海外资产控制办公室的制裁扣押该外国银行转移的资金。
B. 《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤与美国银行保持代理账户的外国银行的记录。
C. 如果美国公民参与了外国银行董事会的审议,并决定将受海外资产控制办公室制裁的实体作为客户加入,那么他们可能会面临刑事指控。
D. 如果资金被扣押,那么外国银行将有权对这种扣押提出异议。
E. 美国当局无权(根据《爱国者法案》)制裁代表被海外资产控制办公室制裁的实体转移资金的外国银行。
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33.金融机构(FI)应何时退出关系?(选择两个。)
A. 关闭账户给金融机构带来的声誉风险
B. 执法部门要求关闭账户
C. 金融机构开立账户的要求
D. 账户持有人的可疑行为
E. 金融机构规定的关闭账户的政策和程序
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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4.会计师在一次对反洗钱进行审计的过程中发现在交易监控警报解除这个环节上存在重大的缺陷。审计抽样发现潜在可疑活动未被标记为可疑并做提示。管理层接受了这个审计的发现并决定制定补救计划。下列哪一项正确说明 在更正阶段会计师的角色是怎样的?
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-de00-c0a3-296f544bf400.html
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