95.一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险?
A. 持续向账户存入小额的现金
B. 定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账
C. 在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额
D. 同时在该银行也开立了一个储蓄账户,定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-8aec-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
22.为了了解客户是否按照公司对特定行业部门的风险偏好运营,金融机构(FI)必须:
A. 获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。
B. 通过填写完整的证明表格,从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。
C. 获取足够的客户信息,以了解客户关系的性质和目的,从而制定客户风险画像。
D. 在开户前,从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-8fc0-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
6.应收集哪些信息作为高风险客户增强尽职调查(EDD)的一部分?
A. 婚姻状况变化的说明
B. 控制账户个人的详细信息
C. 商务旅行计划
D. 个人推荐信
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-4e91-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
51.有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国家来的移民,他们经常会办理汇款手续,把资金汇回到 A 国家。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候,其中有一个代理反映 最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款,都是汇给B国的同一个收款人,汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑?
A. 他们总是向同一个人汇款。
B. 他们每周都来办理三次汇款。
C. 该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。
D. 每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-3035-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
17.一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份,是一对夫妻,各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司, 尽管新股东并不提供资金。依据 wolfberg 私人银行反洗钱原则,针对新董事和股东需要采取什么尽职调查?
A. 因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的,所以拒绝开户。
B. 进一步了解股东之间的关系,对股东的资金和财富来源进行尽职调查。
C. 验证这个人的身份,包括对背景,名誉,和资金财富来源的尽职调查。
D. 进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份, 可能包括对她背景和名誉的尽职调查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-b8c2-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
29.一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动, 并从客户的帐户中识别出异常的电汇。哪些信息应该包括在客户活动的评审中?
A. 最近存款活动的记录
B. 电话和因特网发起的电汇请求
C. 超过以前年度的每月的电汇处理总数
D. 是否通过代理银行办理电汇
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-d3b7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
1.一个企业在避税天堂注册,企业官网只显示其从事 房地产交易,而无其他信息,经调查,该企业有两个负责人/所有人。其中一个人没有任何可用信息,另一个人拥有一辆露营车四海为家。下面哪种情况会需要EDD?
A. 前台公司
B. PEP
C. 从事房地产洗钱
D. 会计公司
E. P
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-ce09-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
19.一名政治公众人物开立一个银行账户。上个月反洗 钱调查员提交了关于政治公众人物国家关于未知个人的电汇交易可疑交易报告。最近这名官员所在国家披露了腐败的负面消息。这种情况下,你该向谁报告?
A. 董事会
B. 业务条线
C. 银行的反洗钱专员
D. FATF 的热线
F. ATF 的热线
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9b-ff1e-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?
A. 在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。
B. 收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。
C. 客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。
D. 一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-5804-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-a1bc-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
