37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-e3ba-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
13.保险公司通常使用哪些方法洗钱?(选择两个。)
A. 保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。
B. 投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。
C. 保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。
D. 投保人使用离岸公司支付保险分期付款。
E. 投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-5be0-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
24.当地执法人员通知银行合规专员,他正在调查一项保险欺诈计划,该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告,要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?
A. 通知董事会
B. 打电话给雇员并要求解释
C. 允许立即访问银行的文件
D. 根据正式书面请求向执法部门提供信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-c663-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
6.哪种情况需要对客户进行强化尽职调查(EDD)?
A. 一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。
B. 自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。
C. 一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。
D. 公司所有权是以不记名股票形式持有的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-ce09-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.为了确保符合由政府机关设立的经济制裁,其所在辖区里运作的金融机构在加入和每个季度之后,要求所有新的和现有的客户进行筛选。这一步骤是否足以确保遵从性?
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-56bb-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
40.由于反洗钱问题,一家机构决定退出客户关系。在开始关闭程序之前,该机构收到一个执法机构的书面请求,以保持账户的开放。该客户是正在进行调查的主体,执法部门希望该机构 继续监测该账户并报告任何可疑活动。在决定是否同意这一要求时,机构应该考虑的主要因素是什么?
A. 符合执法要求的预期费用
B. 以前在客户机上提交的可疑交易报告的数量
C. 该机构在遵守执法要求方面有可靠记录
D. 该机构是否可以继续履行其账户开放的监管义务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-2a96-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
4.金融行动工作组用于评估一国反洗钱制度有效性的特征是什么?
A. 防止支持和来自犯罪或恐怖主义的资金进入金融部门。
B. 防止法人滥用洗钱或资助恐怖主义。
C. 监管者适当地监督、监控和监管金融机构。
D. 金融机构充分采取预防措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-4afe-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
60.如果银行怀疑其员工可能参与抵押贷款欺诈,应该怎么做?
A. 通过收集和分析有关该雇员的信息进行调查。
B. 自动提交一份关于该雇员潜在不当行为的警方报告。
C. 对该雇员提起民事诉讼,以追偿所造成的损失。
D. 如果管理层认为该员工的活动可疑,则将其提交SAR/STR。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-1226-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
21.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候,他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点,向非洲该国的同一个收款人汇去 2500 美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动?
A. 这两个客户总是一起来办理业务。
B. 这两个客户总是到同一个代理网点。
C. 每周都向同一个收款人汇出款项。
D. 每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-c0b1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
54.银行的海外资产控制办公室制裁筛查审计计划中应包括哪项测试?
A. 查看逃往监管机构的SARs/STRs副本,以确保完整性。
B. 确保所有具有外国身份的客户都要接受强化尽职调查(EDD)。
C. 检查人力资源部门对管理人员进行犯罪背景调查的程序。
D. 审查电汇筛选过程,以确保及时调查潜在的名称命中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-0693-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
