99.下列哪一个地点为执法人员提供了一个对嫌疑犯进行富有成效的调查采访的最佳机会?
A. 嫌疑犯的住所
B. 嫌疑犯的办公室或工作地点
C. 一个中立的地方,如咖啡店或餐馆
D. 执法机构办公室的采访室
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58.个人使用非文件验证在境外赌博网站开设电子账户,并在移动设备上创建电子钱包。为了向账户添加资金, 个人使用信用卡、电汇、加密货币和货币服务业务。哪种资金来源的洗钱风险更大?
A. 电汇
B. 加密货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
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87.一家非美国银行正在实施一项制裁合规计划。海外资产控制办公室法规的哪种治外法权对该外国银行最为重要?
A. 海外资产控制办公室的制裁计划禁止交易,并要求封锁出现在负面媒体来源中的外国个人的资产。
B. 海外资产控制办公室根据对目标外国个人的刑事调查来实施制裁。
C. 海外资产控制办公室只在总统战时紧急权力下采取行动,针对被视为美国敌人的国家和外国个人。
D. 海外资产控制办公室有权对被发现违反封杀令的外国个人进行重大处罚。
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92.金融行动特别工作组式的区域机构的主要目的之一是:
A. 关注全球欺诈类型。
B. 帮助各辖区实施反洗钱和恐怖主义融资标准。
C. 确定全球观察名单标准,并确保这些名单得到相应的维护。
D. 建立并维护一个全球性的 "政治公众人物"(P
E. Ps)数据库。
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32.执法部门向银行提交了一份有关其客户信息的请求。银行应如何根据金融特别行动工作组的指导作出回应?
A. 提供支持调查所需的所有信息
B. 确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规
C. 在答复请求之前,确保调查所需的信息
D. 与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息
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62.下列哪一项是利用前台公司进行洗钱活动带来的主要经济后果?
A. 更多的关注产品的生产
B. 弱化本来存在的合法公司
C. 建立更有竞争性的定价体系
D. 在洗钱公司和合法公司之间建立相应的管理体系
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16.一个客户贷款贷了他们的人寿保险单的现金退保价值。哪种情况需要进一步的调查,并抛出SAR/STR?
A. 该客户使用不同来源的多种货币等价物来支付每月的人寿保险保费。
B. 客户在借到钱后取消保险合同,不关心罚款问题。
C. 客户已经用现金支付了每月的人寿保险保费。
D. 客户将借来的钱直接支付给一个无关的第三方。
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39.网络安全风险可通过以下方式导致身份盗窃。
A. 损害个人的个人数据。
B. 识别个人数据处理者的错误。
C. 执行虚假交易。
D. 发布假的密码
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21.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候,他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点,向非洲该国的同一个收款人汇去 2500 美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动?
A. 这两个客户总是一起来办理业务。
B. 这两个客户总是到同一个代理网点。
C. 每周都向同一个收款人汇出款项。
D. 每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额。
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98.哪些是金融行动特别工作组(FATF)式的区域机构的主要目的?(选择两个。)
A. 对不合作的管辖区实施特别措施
B. 为FATF的政策制定提供专业知识和投入
C. 为外国代理银行提供尽职调查
D. 促进有效执行金融行动特别工作组的建议
E. 充当金融机构的审慎监管机构
F. ATF的政策制定提供专业知识和投入
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