90.当从非面对面客户那里接受业务时,巴塞尔会员会的客户尽职调查原则建议采取哪个方式降低风险?
A. 验证提交的文件
B. 要求与客户面谈
C. 在特定时期内对账户活动施加限制
D. 由高级管理人员对开户文件进行额外复核
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-808a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
10.一家金融机构(FI)已决定修改其合规计划,使其更加基于风险。金融机构应使用哪种选项作为新的基于风险的合规计划的一部分?
A. 基于领导力
B. 基于预测
C. 基于交易
D. 基于数据
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-55f0-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-5811-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
53.为确保对反洗钱/反恐怖融资方案进行审计的独立性,参与审计的人最好被描述为:
A. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并对该组织的首席执行官有报告关系。
B. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并向董事会或其委员会报告。
C. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并有向组织的首席执行官报告的渠道。
D. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并有向董事会或其委员会报告的渠道。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-04a1-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
31.在实施与赌场相关的风险为本的方法时,哪些风险与个人客户有关?(选择两个。)
A. 客户之间的筹码转移
B. 临时顾客
C. 不当使用第三方作为客户
D. 来自高风险国家的客户
E. 客户使用赌场存款账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-b5a4-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
4.金融行动工作组用于评估一国反洗钱制度有效性的特征是什么?
A. 防止支持和来自犯罪或恐怖主义的资金进入金融部门。
B. 防止法人滥用洗钱或资助恐怖主义。
C. 监管者适当地监督、监控和监管金融机构。
D. 金融机构充分采取预防措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-4afe-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
36.私人投资公司有可能受到洗钱活动的影响,因为:
A. 它们是为保持客户的机密性而成立的空壳公司。
B. 可能很难确定谁是最终受益人。
C. 他们交易的是不在证券交易所交易的股票。
D. 它们存在于有严格保密法的海外司法管辖区,以保护其所有者的隐私。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-89df-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
32.执法部门向银行提交了一份有关其客户信息的请求。银行应如何根据金融特别行动工作组的指导作出回应?
A. 提供支持调查所需的所有信息
B. 确保该请求不会违反任何当地的隐私法规或法规
C. 在答复请求之前,确保调查所需的信息
D. 与客户联系,告知调查人员,确保银行提供正确的信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-06f7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
31.一家银行的合规负责人在审查一家本地企业开立银行账户的资料时发现无法找到公司实际控制人的身份信息。 资料中只提供了名义控制人的信息,而且提供的地址都不是本地的。企业经营目的和未来计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。下列哪一项描述加剧洗钱风险?
A. 预期经营计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。
B. 企业经营的目的和本质中都提及国际汇款。
C. 开办银行账户资料中只有名义控制人的身份信息。
D. 银行预留印鉴的签名人的身份信息显示的居住地不在该银行所在地。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-04f3-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
67.欧洲联盟关于洗钱问题的第四项指令包含了哪些要求?
A. 它要求成员国将政治公众人物视为高风险客户
B. 它要求成员国对所有预付卡持有人进行强化尽职调查
C. 它要求成员国保持法律实体受益所有人的登记册
D. 它要求成员国对不配合金融行动工作组建议的国家实施经济制裁
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-5fff-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
