63.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据,发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么?
A. 该慈善机构的官方职位更替率很高
B. 该慈善机构有几笔国际资金转移
C. 资金的流入和流出都很复杂,很难追踪
D. 该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家
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31.一家银行的合规负责人在审查一家本地企业开立银行账户的资料时发现无法找到公司实际控制人的身份信息。 资料中只提供了名义控制人的信息,而且提供的地址都不是本地的。企业经营目的和未来计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。下列哪一项描述加剧洗钱风险?
A. 预期经营计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。
B. 企业经营的目的和本质中都提及国际汇款。
C. 开办银行账户资料中只有名义控制人的身份信息。
D. 银行预留印鉴的签名人的身份信息显示的居住地不在该银行所在地。
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12.在金融行动特别工作组相互评估过程之后,确定其打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度存在战略缺陷的司法管辖区将采取哪些行动?(选择两个。)
A. 如果进展不足,请期待金融行动工作组就司法管辖区的合规程度发表私人声明。
B. 根据司法管辖区自己的专家标准,向金融行动工作组提出技术合规性重新评级的上诉。
C. 表现出高级别承诺,迅速解决金融行动工作组相互评估报告中确定的缺陷。
D. 要求金融行动工作组延长期限,以使当地了解解决缺陷所需的改进。
E. 向金融行动工作组报告其在强化后续机制下的进展情况。
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71.依据美国爱国者法案,美国金融机构与国际金融机构交易时有哪两个要求?
A. 对空壳银行执行高度尽职调查
B. 对代理账户执行尽职调查
C. 访问国际金融机构的总部
D. 遵守美国爱国者法案发布的特别措施
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54.依据 wolfsberg 代理银行反洗钱原则,下列哪两个因素会增加代理银行客户的风险并且需要额外的尽职调查?(选择两项)
A. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且主要向本地个人客户提供服务
B. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且银行的信息安全负责人是政治公众人物
C. 客户位于金融行动特别工作组成员国家并且对邻国代理银行提供服务
D. 客户位于非金融行动特别工作组成员国家并且主要向从事国际贸易的商业客户提供服务
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45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)
A. 他们发布适用于他们地区的文本
B. 在参与成员中进行互评
C. 在他们的地区进行执法
D. 他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律
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20.执法部门正在秘密调查20名涉嫌属于一个犯罪网络的个人,据称他们参与了为网络犯罪分子洗钱的数千万欧元。银行的反洗钱专家在得知警报后需要采取哪些行动? (选择两项)
A. 回应执法部门,他们的要求如果没有司法命令,将违反银行对客户的GDPR责任
B. 只有当发现有任何意义时,才向执法部门报告。
C. 向银行的所有客户顾问发送电子邮件,要求提供任何个人的信息。
D. 让银行的法律和合规职能部门参与进来,以解决问题的严重性
E. 在银行的客户数据平台上进行搜索,以确定银行是否与上述个人有任何业务往来
G. DPR责任
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74.根据金融犯罪执法网络(FinCEN)的规定,在对客户进行初次可疑活动报告后,金融机构必须对该账户进行持续审查,时间为多少天?
A. 30天
B. 60天
C. 90天
D. 120天
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71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
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4.会计师在一次对反洗钱进行审计的过程中发现在交易监控警报解除这个环节上存在重大的缺陷。审计抽样发现潜在可疑活动未被标记为可疑并做提示。管理层接受了这个审计的发现并决定制定补救计划。下列哪一项正确说明 在更正阶段会计师的角色是怎样的?
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
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