12.审计师在进行反洗钱调查时,应遵守哪条关于保护隐私和数据的原则?

A. 　提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。

B. 　为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。

C. 　提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。

D. 　提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。

A. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。

B. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。

C. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。

D. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。

A. 　客户来自海外

B. 　客户拥有购买房产的 3 千万英镑

C. 　客户不愿意将自己的身份提供给银行

D. 　客户打算用私营企业的名义购买该房产

A. 　一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。

B. 　自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。

C. 　一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。

D. 　公司所有权是以不记名股票形式持有的。

A. 　它要求成员国将政治公众人物视为高风险客户

B. 　它要求成员国对所有预付卡持有人进行强化尽职调查

C. 　它要求成员国保持法律实体受益所有人的登记册

D. 　它要求成员国对不配合金融行动工作组建议的国家实施经济制裁

A. 　风险偏好

B. 　行为准则

C. 　风险管理

D. 　内部控制

E. 　客户接纳政策

A. 　鱼叉式网络钓鱼

B. 　语音网络钓鱼

C. 　批量网络钓鱼

D. 　短信钓鱼

A. 　在提交客户信息之前,获得金融情报机构(FIU)的批准。

B. 　省略一些回应以满足监管期限。

C. 　将负责客户的员工分配给调查小组。

D. 　考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。

F. 　IU)的批准。

I. 　U)的批准。

A. 　他们总是向同一个人汇款。

B. 　他们每周都来办理三次汇款。

C. 该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。

D. 　每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。

A. 　就政治公众人物的尽职调查要求向世界各地的监管机构提供建议。

B. 　向金融机构提供关于有效的金融犯罪风险管理的行业观点。

C. 　通过在整个欧盟建立一致的监管标准,防止洗钱或资助恐怖主义。

D. 　在其银行成员中提供一个标准化的程序,以打击私人银行中的ML/TF。

F. 　。