16.一个客户贷款贷了他们的人寿保险单的现金退保价值。哪种情况需要进一步的调查,并抛出SAR/STR?

A. 　是的,现有的培训包括的银行政策,程序和流程

B. 　不,反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训

C. 　不,反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险

D. 　是的,现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规

A. 　一个客户用他们的信用卡预付了一笔款项,一周后在外国使用自动取款机(ATM)提取了多笔现金。

B. 　一个通常不进行奢侈的信用卡消费的客户在一个旅游网站上预订了一张机票。

C. 　一个慈善账户收到多笔电子转账,然后向一个风险较高的国家发送电汇。

D. 　该公司的名称与一家公司的名称相似,该公司的董事被列入银行的内部黑名单。

A. 　把出纳员转到另一家分行。

B. 　在采取任何其他行动之前进行进一步调查。

C. 　鼓励出纳员从少数民族社区引进更多业务

D. 　建议出纳员将客户发送给其他出纳员,以避免勾结 的机会

A. 　鱼叉式网络钓鱼

B. 　语音网络钓鱼

C. 　批量网络钓鱼

D. 　短信钓鱼

A. 　被要求对东道国的分支机构提出更严格的要求,而无视东道国的法律和法规是否允许这种行为。

B. 　应关闭其在东道国的业务,因为这些国家对反洗钱/打击恐怖主义的最低要求不如本国严格。

C. 　应始终对其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司采取额外措施,以管理海外洗钱和恐怖主义融资风险。

D. 　被要求确保其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司在东道国法律和法规允许的范围内执行母国的要求。

A. 　将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。

B. 　确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。

C. 　联系适当的执法机构并报告账户活动。

D. 　查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。

E. 　确定资金进出账户的频率。

F. 　向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。

I. 　U)提交SAR/STR。

A. 　政府官员

B. 　海港官员

C. 　律师

D. 　劳工

A. 　机构信息共享实践的可用性

B. 　收集的客户端数据的完整程度

C. 　关于客户信息披露的当地适用限制

D. 　同一管辖区内可能存在的不同时区

A. 　将代理通知银行的合规专员

B. 　将信息发送到代理人提供的地址

C. 　分享打电话时所要求的信息(直接电话回复)

D. 　在发布信息之前需要搜查令

A. 　它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。

B. 　它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。

C. 　它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。

D. 　它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。