8.根据欧盟反洗钱 5 号指令,成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容?(选择三个。)
A. 获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准
B. 获取所有授权人员的护照副本
C. 建立和验证客户的地址
D. 获取有关预期或已执行交易原因的信息
E. 获取客户的税务参考详细信息
F. 获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息
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40.金融机构(FI)进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是什么?
A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。
B. 识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。
C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。
D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。
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59.哪种情况应升级为潜在可疑活动?
A. 零售连锁店将现金存入多个运营账户,并将资金合并到一个账户中。
B. 国内企业账户从没有此类活动或业务历史需求的国际企业中收到电汇。
C. 便利店主要以现金进行日常存款或取款。
D. 公司账户经常从现有客户处存入大额支票和电汇。
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25.一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务。并非巴塞尔产品和服务都在当地有所有的银行产品和服务。作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素? (选择 3 个答案)
A. 由银行服务的客户类型
B. 将使用的客户管理平台
C. 各国反洗钱条例的范围
D. 银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险
E. 各国实施反洗钱方案所需的资源量
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66.谁对批准FI与政治公众人物(PEP)的关系承担最终责任?
A. 强化尽职调查(EDD)合规官员
B. 关系经理
C. KYC分析员
D. 高级管理层
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57.客户在银行开了一个账户,在当地住了 25 年多。从历史上看,他每月将他从曾工作公司获得的 1500 美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名,经常给职员带 饼干。在过去的四个月里,他每星期一、星期三和星期四 都到银行,在他的账户上存入 3000 美元的现金存款。对他的账户的审查显示,每周 8500 美元的支票兑现了他的账户, 银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在 STR 中包含的重要事实是什么?
A. 最近的存款和取款时间的变化
B. 客户的工作经历和每月的退休金金额
C. 银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干
D. 客户住在该地区并在该银行存入25年的事实
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8.雇员在电话中听到一位同事就如何确保可疑交易报告将不作为未来交易来备案而提供咨询意见。员工应该采取什么行动?
A. 把谈话报告给当地警方
B. 将对话报告给合规主管
C. 告诉同事聊天时提出这样的建议是违反政策的
D. 忽略这种情况,因为同事是客户关系经理
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40.一个新客户刚刚在一家证券公司入职。几周后,出现了不寻常的交易模式,被人发现。哪种模式最令合规官员担忧?
A. 客户每周以小批量的方式积累低交易量的证券。
B. 客户从交易账户中从事流动性强或价格高的证券的大量交易。
C. 客户从相关方收到许多电汇到交易账户。
D. 客户反复交易低价位、低成交量的证券柜台。
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20.A银行是一家非美国银行,在一家位于纽约市的银行的代理账户有 500 万美元。世界恐怖组织(WTS)在 A 银行非美国分支机构的账户中有 100 万美元。美国政府已经对 WTS 实施了没收财产措施。依据美国爱国者法案,美国可能采取什么行动发布没收令?
A. 没收A 银行在美国代理账户中的 500 万美元
B. 没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元
C. 没收A银行在美国代理账户中的 100 万美元
D. 没收A银行非美国分支机构(WTS 账户所在处)中的500 万美元
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97.类FATF 的区域性组织(FSRB)更新应包括哪些原则?(选择两个。)
A. 发布针对具体国家的相互评价报告
B. 解决单个成员的反洗钱/反恐融资技术援助问题
C. 确定反洗钱/反恐融资制度薄弱的司法管辖区
D. 建立反洗钱/反恐融资标准和类型
E. 保护
F. ATF 的声誉和地位
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