4.会计师在一次对反洗钱进行审计的过程中发现在交易监控警报解除这个环节上存在重大的缺陷。审计抽样发现潜在可疑活动未被标记为可疑并做提示。管理层接受了这个审计的发现并决定制定补救计划。下列哪一项正确说明 在更正阶段会计师的角色是怎样的?
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
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95.一个外国司法管辖区的执法机构(LEA)就某金融机构的一个客户与该机构联系。执法机构告知,该客户目前因一系列人口贩运指控而被通缉起诉。该金融机构应该怎么做?(请选择两项。)
A. 立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。
B. 通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。
C. 审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。
D. 告知L
E. 立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。
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59.哪两项是说明券商提供纸质证书会带来潜在的洗钱风险的原因?(请选择两个答案)
A. 纸质证书上的交易信息很容易被篡改。
B. 纸质证书是没有有效期的,可以永久被持有。
C. 券商无从了解购买证券的资金来源。
D. 纸质证书可以直接颁发给名义持有人(而非实际持有人),在结算的时候也可能会通过场外交易的方式。
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52.哪些是巴塞尔银行监管委员会确定的 "了解你 "计划的基本要素?(选择两个。)
A. 风险偏好
B. 行为准则
C. 风险管理
D. 内部控制
E. 客户接纳政策
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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30.类金融行动工作组(FATF)的区域性组织(FSRB) 的关键作用是什么?
A. 支持相互评估制度
B. 制定打击洗钱的区域标准
C. 在该地区实施更多打击资助恐怖主义的法律
D. 在该地区执行特定的金融行动工作组法律
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43.一家零售银行获得了信用卡业务。银行的反洗钱政策要求新雇员在入职 30 天内接受培训,并且所有雇员每年都要接受复习培训。这个银行的反洗钱培训对员工在新取得的信用卡业务上的培训是否充足?
A. 是的,现有的培训包括的银行政策,程序和流程
B. 不,反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训
C. 不,反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险
D. 是的,现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规
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60.下面哪些选项是贵金属易被用于洗钱的原因?(选择两个。)
A. 部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输
B. 贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币
C. 贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加
D. 贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大
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5.从上一次法规检查以来,一个金融机构增加了盈利的新产品和服务。这个机构过去没有接受过对它的反洗钱合规项目的批评。但是,最近的监管检查发现了反洗钱项目的重大缺陷,主要是由于领导层没有对新产品和服务实施充分控制进行监督。在纠正项目弱点的时候领导层需要优先处理内部控制的哪个方面?
A. 反洗钱培训
B. 反洗钱政策
C. 洗钱风险评估
D. 反洗钱合规员工
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90.《美国爱国者法案》有哪些方面具有域外效力?
A. 加强美国预防、侦查和起诉国际洗钱和资助恐怖主义的措施。
B. 根据美国外交政策实施经济和贸易制裁。
C. 在整个大陆实施更严格的洗钱控制。
D. 要求对外国金融机构和易受刑事滥用的国际交易类别进行审查。
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