20.执法部门正在秘密调查20名涉嫌属于一个犯罪网络的个人,据称他们参与了为网络犯罪分子洗钱的数千万欧元。银行的反洗钱专家在得知警报后需要采取哪些行动? (选择两项)

A. 　年金险

B. 　保单质押

C. 　财产险

D. 　养老险

A. 　潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。

B. 　潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。

C. 　潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。

D. 　拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。

E. 　潜在客户无法提供有关受益人的信息。

A. 　这些交易是针对或通过被禁止的实体

B. 　被禁止的个人或实体或其代表发起的交易

C. 　被禁止的个人或代表和许可实体发起的交易

D. 　与被禁止的个人或实体有相关利益关系的交易

E. 　.与被禁止的个人或实体没有相关利益的交易

A. 　代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。

B. 　代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。

C. 　代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。

D. 　主办机构已要求代理银行提供交易详情,以协助调查。

A. 　最近存款活动的记录

B. 　电话和因特网发起的电汇请求

C. 　超过以前年度的每月的电汇处理总数

D. 　是否通过代理银行办理电汇

A. 　如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少

B. 　如果该账户有多次转账给相同、相关的企业

C. 　如果该活动与相关业务有重大区别

D. 　如果有与交易方相关的负面媒体

A. 　客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查

B. 　客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控

C. 　客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查

D. 　客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控

A. 　客户是经销商的一位老朋友介绍的

B. 　贵金属交易商在高风险司法管辖区经营

C. 　一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金

D. 　客户未提供交易的背景信息或商业目的

A. 　账户的签名卡

B. 　客户尽职调查档案信息

C. 　识别异常活动的监测系统参数

D. 　异常活动发生期间的交易记录

A. 　在定期审核中加入 STR 监控内容

B. 　加入诸如客户风险评级等尽职调查结果

C. 　通过下游代理开展调查及STR活动

D. 　仅为代理银行的客户调查及报告STR活动